爱荷华州最高法院裁定:比特币ATM诈骗案资金应返还公司而非受害者
爱荷华州最高法院近日作出裁决,要求将作为两起独立诈骗案的一部分存入比特币ATM机的资金返还给公司,而非受害者。这一裁决推翻了地方法院的先前判决。
案件背景
这两起诈骗案分别发生在2023年7月和2024年2月。受害者分别被诈骗者联系,并被迫通过林恩县的一台比特币ATM机转移了价值14,000美元的比特币。警方在调查过程中扣押了存入的现金,但无法追回已转移的比特币。
地方法院曾裁定,总计28,000美元的扣押现金应返还给受害者,促使比特币ATM公司向爱荷华州最高法院提出上诉。
最高法院裁决
根据大法官达娜·奥克斯利的裁决,受害者与比特币ATM公司签订了合同,该公司在比特币转移前已向受害者发出潜在诈骗的警告。受害者还确认了他们发送比特币的钱包归其所有,因为这是使用比特币ATM机完成转移的唯一方式。
然而,其中一名受害者卡丽·卡尔森辩称,她与比特币ATM公司签订的合同应被撤销,因为她是在胁迫下行事。但爱荷华州最高法院裁定,公司无法知晓卡尔森和另一名受害者是在胁迫下行事,奥克斯利法官驳回了卡尔森关于比特币ATM公司警告表明其事先知情的论点。
奥克斯利法官写道:“比特币ATM公司认识到其行业和ATM机使用的风险,并向客户发出警告——甚至要求用户确认钱包归其所有才能完成交易——这并不意味着公司应对每笔不当交易负责。”
因此,法院裁定“发回案件,指示将扣押资金返还给比特币ATM公司”,使受害者无法获得赔偿。
公司回应
比特币ATM公司表示,这一裁决支持了正当程序的重要性,并强化了加密运营商在预防和应对欺诈中的作用。公司发言人表示:“比特币ATM公司尊重爱荷华州最高法院的裁决,并视其为澄清加密交易法律框架、肯定与合规透明运营商合作重要性的积极一步。”
更大法律纠纷
该公司还卷入了爱荷华州一场更大的法律纠纷。今年2月,总检察长布伦娜·伯德起诉了该公司及其同行ATM提供商CoinFlip。据指控,爱荷华州居民通过比特币ATM和CoinFlip发送资金,已损失约2,040万美元。
总检察长办公室表示,自2023年10月对加密货币ATM公司展开调查以来,通过比特币ATM发送的资金中,诈骗占98.16%(CoinFlip的相应比例为94.92%)。伯德还指控比特币ATM和CoinFlip分别从通过其ATM机发送的所有加密货币交易中抽取23%和21%的佣金,并称比特币ATM公司在其退款政策条款上存在误导。
伯德表示:“我们已经知道诈骗者针对爱荷华州的老年人,但现在他们甚至通过讣告寻找寡妇作为目标……而加密货币ATM公司从中分一杯羹。”
公司保护措施
比特币ATM公司表示,已实施多层保护措施,包括身份验证、交易监控、实时支持和自动诈骗警告。公司发言人表示:“我们由前执法人员组成的专门执法联络团队与全国各地的机构密切合作。我们定期协助调查人员使用区块链分析追踪交易、追回被盗资金并帮助解决活跃案件,我们将继续尽可能支持和协助执法部门。”