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加密市场的未来：AI代理与DeFi的自动化革命
加密货币市场全天候运行，而人类交易者却无法做到这一点。随着AI代理开始管理流动性、优化收益并全天候执行交易，它们正在迅速成为去中心化金融（DeFi）未来的重要基础设施。尽管AI代理正从量化交易者的利基工具演变为主流金融操作者，但它们的发展速度已经超过了旨在保护它们的钱包技术。
自动化需要护栏，而非猜测
自主代理的崛起带来了新的可能性：无需干预的DeFi策略、实时投资组合优化和跨链套利。然而，如果没有可编程的权限和链上可见性，将控制权委托给AI可能会让用户面临灾难性风险。恶意机器人、出错的代理和设计不当的自动化程序可能会在人类注意到之前耗尽钱包。
我们已经看到代理基础设施失败时的后果。2024年9月，基于Telegram的交易机器人Banana Gun的用户因遭受预言机漏洞攻击，损失了563枚以太坊（约合190万美元）。攻击者通过拦截消息并获取未经授权的访问权限，窃取了用户钱包中的资金。更近一些的案例是，攻击者入侵了Aixbt的仪表板，并直接发出转账指令，导致价值超过10万美元的55.5枚以太坊被盗。这些并非孤立事件，而是我们自动化基础设施系统性漏洞的警示信号。
传统钱包无法支持自主代理
尽管钱包技术已经发展了多年，但其架构基本保持静态：签署交易、广播交易、重复操作。大多数钱包并非为理解“意图”而设计，也无法验证自动化是否符合用户定义的规则，或按时间、资产类型或策略限制活动。
这种僵化性造成了一种全有或全无的动态：要么保持手动控制，错失快速变化的机遇；要么完全将访问权交给不透明的第三方系统。为了让AI驱动的DeFi在扩展功能的同时安全地发展，我们需要可编程、可组合且可验证的基础设施。
可编程权限：新的信任层
正如智能合约将逻辑编码到DeFi协议中，钱包基础设施也必须将逻辑编码到用户控制中。这意味着启用基于会话的权限、对代理行为进行加密验证，以及实时撤销访问的能力。
有了这些功能，用户可以在不完全放弃控制的情况下委托交易、重新平衡或执行策略。这种方法不仅降低了风险，还扩大了访问范围。高级DeFi策略可能变得对非技术用户可用，并由在可验证约束下运行的代理安全地管理。
可编程基础设施使DeFi更具扩展性
可编程钱包基础设施不仅使DeFi更安全，还使其更具扩展性。跨链和跨协议的碎片化长期以来一直是自动化策略的障碍。一个同步跨网络权限的通用密钥库协议可以简化跨链委托，并为可互操作的代理生态系统打开大门。
随着机构对DeFi的兴趣增长，安全的自动化将成为不可妥协的要求。大多数公司不会允许AI代理在没有可验证护栏的情况下与资金互动。正如零知识证明对隐私和合规性变得至关重要一样，可编程钱包权限可能成为基于代理安全的标准。
DeFi的未来
有些人可能认为AI无法被信任以拥有财务自主权，但传统市场已经采用了算法交易和黑箱自动化。DeFi并非免疫，只是尚未做好准备。
如果加密货币要保持其透明度和用户主权原则，它必须构建能够控制AI代理的基础设施。这首先需要将钱包重建为自主多链经济的接口和操作系统。
DeFi正处于自动化革命的边缘。问题不在于代理是否会参与，而在于我们是否为它们提供了必要的轨道，使其为用户服务，而不是违背用户的利益。
