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《受巴塞尔协议束缚的银行在加密市场中逐渐边缘化》

2025-05-08 11:19:43

• BTC

监管资本要求阻碍银行参与加密货币市场

由于监管资本要求，银行在资产负债表上持有比特币变得经济上不可行，导致无法满足日益增长的机构投资者对加密货币的需求。根据6日（当地时间）的加密新闻报道，金融专业杂志《银行家》的报道指出，尽管对数字资产的兴趣不断增加，但现行巴塞尔委员会（Basel Committee）的规定反而使银行在渴望参与的市场中被边缘化。

现行监管限制传统金融机构参与

英国数字资产衍生品交易所GFO-X的CEO阿纳布·森（Arnab Sen）警告称，现行监管正在阻止传统金融机构参与加密货币市场。在伦敦举行的《金融时报》数字资产峰会上，森CEO表示：“市场渴望银行能够中介比特币交易和担保服务，但现行规定几乎使这变得不可能。”

巴塞尔框架的核心问题

问题的核心在于巴塞尔框架，该规定对比特币等未对冲的加密货币持有赋予1250%的风险权重，将其视为高风险资产。这种分类大大增加了银行为支持该敞口而必须持有的资本规模，降低了业务可行性。森CEO在接受《银行家》采访时表示：“这些规定正在阻止银行进入市场。尽管机构客户有强烈的需求，但在现行监管下，这对银行来说是不可行的。”

监管瓶颈引发市场担忧

这种监管瓶颈正在将交易活动转移到非监管平台或非银行中介，引发了市场监督和系统性风险的担忧。森CEO提到，全球监管机构之间已经在讨论重新审视巴塞尔规定下比特币的处理方式。他对即将出现的变化表示乐观。

机构对加密货币的兴趣增加

在关于机构加密货币采用的专题讨论中，森CEO表示：“我认为巴塞尔方法将在今年重新审视。由于机构需求迅速增长，游说正在进行中。”伦敦证券交易所集团的CDSClear和DigitalAssetClear负责人马库斯·罗宾逊（Marcus Robinson）同意这一观点，并表示机构对加密货币表现出“日益增长的兴趣和舒适感”。

企业探索加密货币担保贷款

富兰克林坦普尔顿（Franklin Templeton）的数字资产负责人罗杰·贝斯顿（Roger Bayston）补充说，企业正在探索以加密货币资产为担保的贷款方式。森CEO指出，美国最近废除的SAB 121（对加密货币托管人施加会计负担的规定）可能成为银行提供托管服务的重要转折点。他将这一废除描述为“更广泛机构参与的第一步”。

未来展望

森CEO表示：“下一个智力步骤是重新考虑银行资产负债表中比特币的处理方式。”根据Coinbase和EY-Parthenon的最新调查，86%的受访机构投资者已经接触数字资产或计划在2025年投资加密货币。此外，由于全球监管环境的演变，机构越来越将加密货币视为平衡投资策略的合法组成部分。

机构投资者的态度转变

Xapo银行的投资经理加迪·柴特（Gadi Chait）在最近的一次采访中表示，过去机构投资者由于多种因素，特别是加密货币波动性的担忧，对投资持谨慎态度。但他补充说，通过更多的认知和研究，投资者已经理解了不同层次的风险和效用。

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