FTX创始人阐述加密货币行业理想监管框架
黑名单模式 vs 白名单模式
周三,FTX创始人Sam Bankman-Fried详细阐述了他对加密货币行业理想监管框架的看法。这位亿万富翁表示,他支持使用黑名单或阻止名单的监管模式,即除非明确受到制裁,否则个人可以自由交易。这与白名单或允许名单模式形成鲜明对比,后者默认禁止个人交易,除非明确获得许可。
"我们需要快速、可靠的与非法金融相关的地址列表,"这位CEO表示。"但只要不是流向被制裁的对象,点对点转账通常应该是自由的。"
监管模式的权衡
在FTX官网上发布的一份名为"可能的数字资产行业标准"的详细文件中,该交易所进一步阐述了其观点,认为使用允许名单将对创新和商业造成巨大负担,"将经济弱势群体排除在外"。另一方面,该交易所指出,简单地允许所有转账将为金融犯罪大开方便之门。
文件认为,阻止名单在两者之间达到了更健康的平衡。"这可以同时有效执行制裁合规,同时确保你不需要护照和社会保障号码就能从7-11买一个百吉饼,"Sam Bankman-Fried表示。
实践中的挑战
然而,在实际操作中,执行此类制裁合规可能很困难。FTX提出了时间差的问题:"如果非法金融活动的资金在活动被发现后但在通知所有平台之前被转移,会发生什么?"
在区块链领域,加密货币地址不等于用户。被盗资金可以通过几乎无限数量的地址进行转移,几乎无法知道每个地址属于谁。这使得交易所面临艰巨的任务,即不断监控哪些地址与非法资金相关,并相应地将其列入黑名单。
黑名单机制带来的问题
即使这样也会产生一系列问题。今年8月,在隐私协议Tornado Cash被OFAC制裁后不久,一个Twitter恶作剧者向数百个知名地址发送了微量"受污染"的Tornado Cash ETH,给不知情的接收者造成了法律困境。
解决方案建议
FTX建议OFAC创建一个专门地址,供任何收到"污染"资金的受害者发送其非法资金,从而"治愈"其地址的阻止名单状态。
该交易所还建议,"受信任的参与者"应维护自己的涉嫌与金融犯罪相关但仍可合法交易的地址列表。
"换句话说:发送受制裁的资金应受制裁;接收它们应该有机会进行补救,"文件总结道。