瑞信运用区块链技术，股票交易结算仅需1.5小时_新闻

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瑞信运用区块链技术，股票交易结算仅需1.5小时

2021-04-06 13:00:13

瑞士信贷试水区块链技术，股票结算时间缩短至两小时内

投资银行瑞士信贷(Credit Suisse)正在测试一项区块链服务，旨在将股票交易的结算时间缩短至两小时以内。缩短结算时间可以防止类似今年1月Robinhood等平台被迫暂停GameStop股票交易的情况发生。虽然股票交易在经纪平台上看似是即时完成的，但实际上，清算所可能需要长达三天的时间才能向提交交易的经纪商付款。在此期间，如果买方或卖方违约，经纪商将承担风险。

现行结算系统的挑战

为了确保系统的适当抵押，美国经纪商和银行维持着数十亿美元的储备金，其规模根据交易量每日调整。但在交易量激增期间，这可能会引发问题——就像今年1月Robinhood不得不提供额外抵押以应对GameStop股票暴涨带来的风险那样。在此次暴涨期间，Robinhood不得不暂时停止GameStop股票的交易。

此类危机凸显了实时结算的迫切需求，但老旧的计算机系统以及协调数百万笔交易的复杂性都是难以攻克的难题。这使得区块链技术显得格外诱人：其账本更快、更便宜且不可篡改。

瑞士信贷的区块链尝试

瑞士信贷正在尝试这一技术。这家瑞士银行在Paxos结算服务上仅用了一个半小时就完成了一笔交易的结算。相比之下，瑞士信贷的旧结算系统只有在交易于上午11点前完成时，才能在当天完成结算。

瑞士信贷数字资产市场主管在一份声明中表示："随着更多公司加入该平台，这些进步最终将使更广泛的市场受益。"他补充说，这项技术"将有助于释放资本，增加流动性，并随着时间的推移降低风险。"

Paxos的区块链清算系统

总部位于纽约的Paxos表示，这是首个基于区块链的美国股票清算系统。虽然该服务目前不受监管，但Paxos计划今年向美国证券交易委员会申请完整的清算机构牌照。

Paxos首席执行官兼联合创始人在一份声明中表示："我们正在努力改进结算系统，以造福所有市场参与者。升级后的结算系统可以创造更安全、更公平、更开放的资本市场，促进创新。"

瑞士信贷面临的挑战

虽然区块链技术可能解决一个违约问题，但瑞士信贷目前还面临着其他挑战。

周二，该投资银行表示，由于Bill Hwang的家族办公室Archegos未能偿还银行贷款，该行损失了47亿美元。Archegos交易的金融工具使得这家投资公司无需向银行披露其陷入困境的财务状况。在此次损失后，瑞士信贷解雇了几名高管。

上个月，瑞士信贷还因Greensill Capital的倒闭而遭受损失。Greensill Capital是一家向大公司发放工资日贷款的公司，却将高风险投资宣传为其他产品。在Greensill上月宣布破产后，瑞士信贷冻结了被困在Greensill基金中的资金，并估计其客户可能损失高达30亿美元。

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