得克萨斯州男子因2000万美元"杀猪盘"诈骗起诉花旗银行
一位得克萨斯州居民对花旗银行提起诉讼,指控该银行在2023年1月至4月期间对可疑交易的疏忽导致其遭遇"杀猪盘"骗局,损失高达2000万美元。
该案件凸显了金融机构在识别复杂骗局时面临的挑战,引发了对银行反欺诈措施的质疑。
2000万美元蒸发:杀猪盘骗局始末
得克萨斯州男子迈克尔·齐德尔声称在涉及NFT的骗局中损失了2000万美元。化名为"卡罗琳·帕克"的诈骗者通过Facebook实施欺诈性沟通。
齐德尔指控花旗银行处理了近400万美元的可疑交易。资金通过多个银行账户流转,暴露出该行监控流程的漏洞。
"花旗银行对法定职责和义务视而不见,允许受害者向在该行开设账户的骗子存入数百万美元资金。"——原告法律文件
花旗银行涉及的400万美元可疑交易
总损失中约400万美元经花旗银行账户流转。诉讼指出,这些交易本应触发反洗钱协议的可疑警报。
该诉讼对花旗银行的指控表明,金融机构可能面临更严格的审查,并需加强防欺诈措施。截至2025年6月26日,花旗银行尚未作出官方声明。
2024年杀猪盘诈骗损失达99亿美元
涉及加密货币的杀猪盘诈骗造成重大损失,仅2024年就高达99亿美元。该事件反映了银行业普遍存在的漏洞。
鉴于当前的法律和监管响应,金融机构可能需要借鉴过往案例。此前已进行过大规模资产扣押以打击此类诈骗。日趋精密化的杀猪盘骗局风险凸显,强调需与大型金融机构合作进行有效的资产追踪和扣押。