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前合作伙伴指控Celsius为庞氏骗局
Celsius的前商业合作伙伴将其描述为庞氏骗局和欺诈。这一指控引发了广泛关注。让我们深入了解这一事件的来龙去脉。
诉讼风波
7月7日，KeyFi公司首席执行官Jason Stone在纽约法院对主要加密货币借贷平台Celsius提起诉讼。这位收益率账户0xb1的幕后操纵者指控Celsius的行为类似庞氏骗局，并违反了利润分成协议。
Stone表示，在2020年8月至2021年4月期间，KeyFi作为0xb1的经理人，负责管理Celsius收购的投资管理部门。根据Stone的说法，Celsius将平台上数亿美元的加密货币存款交由KeyFi进行投资。截至2021年4月，KeyFi为该公司管理的资产高达20亿美元。
根据合作协议，Celsius应密切监控投资活动并实施对冲策略以降低风险。然而，2021年2月，KeyFi发现Celsius并未履行承诺。同时，该公司不仅没有对KeyFi的头寸进行对冲，反而将市场敞口扩大到了危险的水平（KeyFi观点）。
随后，Stone提出终止与Celsius的合作关系并返还资金。由于市场波动，该金额在交易中经历了重大临时损失。然而，Celsius却指控KeyFi挪用资金且未按约定付款。经过一年多的私下谈判未果后，KeyFi决定起诉Celsius。
加密货币寒冬
KeyFi在法庭文件中还指控Celsius采用庞氏骗局模式。Stone表示，Celsius在2021年1月的重大损失是由于其对DeFi的隐秘投资造成的，当时加密货币市场正处于快速增长期。
为了解决流动性短缺问题，该公司被迫以最高价格购买ETH。Celsius以高达两位数的存款利率吸引新投资者，并用他们的资金来偿还先前的投资者。
诉讼文件显示，Celsius首席执行官Alex Mashinsky在收回KeyFi资产后，将客户资金据为己有（具体细节尚不清楚）。
在Celsius Network确认全额偿还比特币贷款后不久，法院文件的消息就传开了。该公司偿还了Maker超过2.24亿DAI的贷款，并撤回了近4.5亿美元的抵押品。在完成还款后，Celsius向FTX交易所存入了超过25,000枚Wrapped Bitcoin（wBTC），价值5.289亿美元。分析师担心抛售可能很快发生。
Celsius是庞氏骗局吗？
CeFi和DeFi系统是为了满足消费者的借贷、投资和支付需求而建立的。借贷是Celsius、Voyager和BlockFi等交易所的热门服务。
对于这些借贷平台来说，最坏的情况是什么？虽然我们无法确定，但可以进行推测：假设A是用户，B和C是两个CeFi借贷系统。用户A抵押房屋从B借款买房。B将钱借给C，并以A的房产作为抵押。当金融危机来袭，市场崩溃时，由于风险管理不足、借贷和资本杠杆滥用，平台将面临破产。
此外，在理想利率下，奖励机制也是不可持续的。这种模式与庞氏骗局有何相似之处？庞氏骗局涉及向一个人借钱并偿还给另一个人。借款人向贷款人提供高收益保证，并展示过去高收益回报的例子，以吸引后续贷款人。高收益吸引新贷款人，导致消费者从越来越多的新贷款人那里借入大量资金。
这种模式持续产生财富，提升声望，并为后期进入者降低风险。先进入的人和后来者面临同样的亏损风险，但先进入者从利息中获得的回报明显更大。简而言之，该计划在相对较短的时间内提供高回报率。
新投资者的利润将被用来补偿现有投资者。这意味着骗局可以持续很长时间而不被投资者发现，但如果所有人同时提款，骗局就会被揭穿。
总而言之，庞氏骗局与当今DeFi/CeFi的缺陷之间只有一线之隔，一旦借贷平台越过这条线，就明显陷入困境。
