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从市场崩盘到DeFi自动化管理的演进
从2020年3月著名的"黑色星期四"，到2021年5月万亿美元市值蒸发，再到今年由Terra-3AC-Celsius危机引发的最大规模崩盘，市场崩盘给中心化金融（CeFi）和去中心化金融（DeFi）都带来了巨大的压力和挑战。然而，在最近的市场动荡中，CeFi与DeFi的差异表现得尤为明显——众多CeFi实体因追加保证金要求而措手不及，甚至有一家大型加密货币公司申请了破产。相比之下，在全球去杠杆化的过程中，DeFi领域保持了相对稳定。
DeFi的独特机制
DeFi协议通过其代码和设计机制，强制要求借款人偿还贷款，否则将面临自动清算。无论市场状况如何，DeFi贷款都必须偿还，这正是DeFi的核心特征之一。2018年的市场崩盘催生了一个创新的想法：创建一个能够帮助用户轻松偿还贷款、甚至实现自动还款的DeFi产品，从而避免清算风险。既然DeFi基于智能合约的可组合性，各个协议和应用能够以无需许可的方式相互交互，那么实现这一想法完全可能。
DeFi Saver的诞生
这一理念促成了DeFi Saver的诞生，其目标是为用户提供一个可以安心休息、外出度假的DeFi服务，无需担心在市场剧烈波动时遭遇清算。来自塞尔维亚的一个小型团队开发了这个智能且强大的DeFi资产管理应用。团队精心挑选并整合了以太坊主网上最值得信赖的DeFi协议，包括Maker、Compound、Aave、Liquity等，同时添加了独特的先进功能，并提供了自动化服务。
自动化服务的核心
DeFi Saver的自动化是一个非托管、无需信任的系统，用于DeFi头寸的自动清算保护和杠杆管理。用户设置其期望的抵押品与债务比率，自动化系统将根据市场状况自动监控头寸并进行必要的调整。它将根据基础抵押品的价格增加或减少杠杆，在有利市场条件下增加用户敞口，或在不利情况下防止清算和资金损失。该系统会通过出售部分抵押品来偿还债务，或通过借款和获取更多抵押资产来增加杠杆。
发展与创新
在2020年著名的"DeFi之夏"之后，团队为Compound和Aave协议引入了这一功能。今年，DeFi Saver在基于比率的清算保护基础上更进一步，为Maker和Liquity推出了首个基于价格触发的止损和止盈自动化策略。新的模块化触发架构为创建更先进的策略提供了可能，这些策略已被列入发展路线图。
应对以太坊网络挑战
该应用在2019年上线时，以太坊网络拥堵尚未成为问题。然而随着用户数量增加，高昂的Gas费用使得许多散户无法使用自动化功能。为了解决这个问题，团队引入了最低债务要求，以保护用户和系统免受极高Gas价格和交易成本的影响，特别是在市场剧烈波动期间。
Layer 2解决方案
一个多月前，DeFi Saver在Layer 2乐观汇总网络Arbitrum和Optimism上推出了其应用，首先为Aave v3协议带来了全套高级功能，并计划整合更多协议。Layer 2支持带来了双重好处：自动化服务不再仅限于大规模头寸，使其更易于普通用户使用；现在用户只需500美元债务即可自动管理Aave v3头寸。同时，由于交易费用大幅降低（高达20倍），该服务变得更加吸引人。随着Layer 2用户和使用量的增加，我们将会看到更多传统协议和Layer 2原生协议的整合，以及一些新的自动化策略，如DCA和追踪止损。
在Optimism和Arbitrum上探索首个自动化DeFi管理选项。使用DeFi Saver自动化您的DeFi头寸，从此不再担心清算问题。
本文由DeFi Saver赞助，不代表The Block的认可或推荐。本文仅供参考，不应作为投资、税务、法律或其他建议的依据。您应自行进行研究，并就本文讨论的事项咨询独立的法律顾问和顾问。任何资产的过往表现都不代表未来结果。
