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加密货币行业中的反洗钱与KYC流程
洗钱和欺诈是加密货币行业中的严重问题。金融机构和政府机构一直在试图通过监管加密货币来应对这一问题。尽管目前还没有万无一失的方法，但有不同的流程可以帮助确保加密货币的合规性。
KYC：了解你的客户
了解你的客户（KYC）是金融机构试图确保客户合规的一种方式。KYC是一种审查客户的流程，旨在减少加密货币洗钱行为。KYC属于反洗钱策略的一部分。如果你对加密货币交易感兴趣，你需要了解KYC。即使你完全在法律范围内操作，KYC流程也会影响到你。这意味着你可能无法像你希望的那样保持匿名。即便如此，KYC在加密货币交易所中是必要的，它有助于降低风险并防止通过加密货币进行洗钱。
要了解更多关于KYC、合规性和加密货币的信息，请继续阅读。本文将全面解释KYC是什么、它的形式、为什么需要它以及它对加密货币交易所的影响。任何参与加密货币交易的人都需要了解这些信息。
KYC的定义与流程
KYC是“了解你的客户”的缩写，是全球反洗钱合规监管中使用的一种流程。它指的是金融机构在允许客户使用其产品或平台之前，有义务核实客户的身份。金融机构通过背景调查和其他手段来实现这一点。
KYC流程相当广泛，包括一系列尽职调查措施、筛选和监控步骤，以确保客户与公司保持联系。流程本身因公司和客户的不同而有所差异。
KYC是监管机构打击洗钱（包括加密货币洗钱）的一种方式。KYC的目的是阻止犯罪分子将非法资金来源隐藏在合法的金融活动背后，这使得洗钱者更难逃脱欺诈行为。
KYC的常见实践
如上所述，KYC有许多技术和措施来确保行业和客户的合规性。一些最常见的KYC实践包括：
- 身份验证
- 客户监控
- 负面媒体筛查
当然，KYC流程通常会根据每个具体案例进行调整。例如，客户A可能不会得到与客户B相同的处理方式，即使两个客户在同一金融机构拥有账户。这使得流程在个案基础上更加有效。
加密货币市场中的KYC必要性
尽管有许多加密货币交易所质疑KYC的必要性，但在加密货币市场中，KYC是必要的。目前，加密资产对大多数金融机构来说是最具风险的。仅在2020年，就有超过20亿美元通过加密货币进行洗钱。因此，大多数政府实体对加密货币、其挖矿和交易都极其严格。
加密货币之所以具有如此大的洗钱风险，有几个原因。例如，加密货币交易所提供匿名交易、快速交易速度、结构化交易以及容易进行资金转移。因此，犯罪分子将加密货币作为洗钱的基础。
尽管KYC流程并不能改变加密货币交易所的这些事实，但它确实使洗钱者更难通过合法的金融机构洗钱。换句话说，KYC流程使加密货币洗钱变得更加困难，并更容易打击加密货币欺诈。
加密货币交易所中的KYC复杂性
在加密货币交易所中，KYC流程更加复杂。不同的金融机构需要更加努力地建立客户的身份。
金融行动特别工作组建议加密货币交易所在处理KYC合规时采用基于风险的方法。这种方法要求金融机构评估个别客户的风险，然后根据客户的风险程度实施相应的反洗钱措施。
让我们看一个例子来澄清任何困惑。假设客户A被认为是高风险，而客户B是低风险，但两个客户都在使用加密货币交易所XYZ。客户A将比客户B应用更广泛的合规措施。这进一步证明了KYC是根据每个具体案例量身定制的。
KYC与加密货币匿名性的冲突
尽管加密货币交易所确实需要KYC流程，但许多交易所直接拒绝KYC。主要原因是加密货币用户喜欢货币的匿名性。用户也喜欢使加密货币交易变得容易的区块链技术。
使用KYC，匿名性和速度在某种程度上被压制。像瑞士和法国这样的国家实际上已经设定了身份要求。法国特别禁止了匿名钱包。此外，KYC流程建立了客户数据并验证了关键信息。这进一步阻碍了匿名的目标，即使在匿名账户仍然合法的国家也是如此。
由于KYC流程削弱了加密货币的一些最大优势，一些加密货币用户反对KYC流程，即使是那些完全合法使用加密货币的用户。
避开KYC的尝试
由于KYC与加密货币交易所之间的冲突，一些加密货币用户试图避开KYC流程。例如，某些用户会在审查较少的公司和国家内进行交易。甚至加密货币公司也前往海外以获取更宽松的KYC规则。
Mining City的合规承诺
Mining City是一个提供挖矿计划的平台，使用户能够访问哈希算力并获得挖矿奖励。哈希算力是生成加密货币所需的计算能力。Mining City的用户可以购买加密货币挖矿计划，从而获得哈希算力和挖矿奖励。Mining City提供的哈希算力用于挖掘比特币（BTC）和其他加密货币。
Mining City认真对待其法律合规义务，退出被禁市场，并采取合规的方法应对新的法律法规，适应全球市场。Mining City对合规的承诺的一个很好的例子是最近实施的KYC、反洗钱（AML）和其他合规检查流程。
加密货币与挖矿行业的合规化
加密货币和加密货币挖矿行业是新兴的，并逐渐成为越来越受监管的市场。随着新法规的实施，市场参与者必须进行调整。他们还需要对互联网上任何冒充他们的行为作出反应。这就是为什么Mining City不得不删除社交媒体上超过500个诈骗个人资料。这些个人资料在Facebook、Instagram甚至Skype上冒充Mining City的创始人Greg Rogowski或Mining City本身。
结论
了解你的客户（KYC）是一种在金融机构客户中建立合规形式的流程。其主要目标是打击与加密货币相关的洗钱和非法活动。KYC流程涉及不同的方法来确认客户的身份，包括身份验证、客户监控和负面媒体筛查。尽管KYC确实有缺点，但如果你想监控加密货币洗钱，它是必要的。许多加密货币交易所公司尽管有严重的好处，但仍前往海外以避开KYC流程。
简而言之，KYC对于减少加密货币洗钱是必要的。就像其他反洗钱技术一样，KYC使加密货币欺诈更加困难，从而使加密资产对金融机构的风险降低。尽管它并非没有缺点，但出于法律和合规原因，加密货币市场正在慢慢接受KYC的必要性。
