国际反洗钱组织更新加密货币监管指南
FATF发布新版虚拟资产风险管理指南
由39个国家和地区成员组成的国际反洗钱组织——金融行动特别工作组(FATF)近日发布了更新的加密货币风险评估和监管指南。这份名为《虚拟资产和虚拟资产服务提供商基于风险的方法更新指南》的文件,取代了2020年4月发布的旧版指南。文件中的虚拟资产服务提供商(VASPs)主要指处理数字资产的加密货币交易所和货币传输机构。
新版指南的两大主要变化
首先,新指南修订了VASP的定义。明确指出当前定义"旨在排除那些不提供或不积极促进任何被涵盖活动的辅助参与者,例如提供互联网或云服务的实体"。简而言之,VASPs必须控制加密货币,而不仅仅是通过为去中心化金融应用程序创建计算机代码等方式促进其使用。
其次,更新了"旅行规则"的相关规定。该规则要求金融机构记录和报告价值至少3000美元的电子资金转账的发送者和接收者信息。新指南明确表示该规则适用于VASPs之间的转账,但不适用于向私人钱包的转账。
行业反应与专家观点
加密货币智库Coin Center对这些变化表示赞赏,但敦促FATF进一步改进。研究主管指出,当加密货币交易"不是由两个受监管方进行"时,它们更像现金交易而非电汇。他认为在这种情况下,旅行规则根本不应该适用。
专家还批评了指南中"冗长"的语言,并指出其对去中心化金融(DeFi)的指导"仍然过于宽泛"。虽然指南明确表示去中心化应用程序本身不是VASP,但它指出"在DeFi安排中保持控制或足够影响力的创建者、所有者和运营商或其他人员,即使这些安排看起来是去中心化的,也可能属于FATF的VASP定义范围。"
指南的性质与实施情况
文件标题暗示了其意图——这些不是规则或法规,而是成员国为打击洗钱和恐怖主义融资而应遵循的标准。不遵守规定者可能会被列入黑名单,并被排除在全球金融体系之外。
2021年7月一份关于各国实施这些标准的报告发现,"虽然取得了重大进展,但全球实施仍然存在很大差距,需要加以解决。"