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Kraken与Custodia银行CEO称:监管机构无视其对诈骗和欺诈的预警

2023-02-19 13:44:00
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加密货币行业监管困境与呼吁

预警未被重视的行业乱象

在一条Twitter推文中,Custodia银行创始人兼首席执行官表示,她在某家公司倒闭并导致数百万客户蒙受损失数月之前,就已向执法部门提供了有关加密货币犯罪的证据。她特别指出:"从该公司崩盘数月前开始,我就向执法部门提交了这起大型加密货币欺诈案可能涉及的犯罪证据。"

她还补充道,在真正发生银行挤兑之前,她就曾向银行监管机构发出过警告,提醒其为加密货币行业提供服务的银行可能面临挤兑风险。然而,她认为这些"警告被淹没在了官僚机构的层层阻碍中"。

监管机构的不作为与行业困境

加密货币交易所Kraken的联合创始人兼首席执行官杰西·鲍威尔也分享了类似的经历。他表示,监管机构多年来对他指出的"重大危险信号和明显非法活动"视而不见,这让他感到"愤怒"。据他所说,监管机构确实注意到了这些危险信号,但声称"情况很复杂",因为这些公司都在海外,不过他们正在"调查所有人"。

鲍威尔和Custodia银行创始人都表达了他们的不满,因为他们一直努力做正确的事情,却反而被当作欺诈的典型案例。

监管机构的矛盾态度

Custodia银行创始人表示,当白宫攻击联邦储备委员会、堪萨斯城联储和参议员迪克·德宾时,Custodia银行也受到了多方面的打击。上个月,美联储董事会拒绝了Custodia银行加入联邦储备系统的申请。

在一次参议院演讲中,Custodia银行创始人声称参议员德宾"含蓄地"将她与富达首席执行官阿比盖尔·约翰逊与FTX创始人山姆·班克曼-弗里德相提并论。富达去年宣布允许客户将部分养老金投资于比特币,这一举动令监管机构感到不快。

她在一篇博客文章中补充道:"Custodia试图成为联邦监管的银行——这正是两党政策制定者声称希望看到的结果。然而,Custodia不仅被拒绝,现在还因为敢于走正门而遭到贬低。"

加密货币行业的未来展望

Custodia银行创始人表示,当前的加密货币市场与20世纪30年代充斥着不良行为和欺诈的共同基金市场相当。但当时总统富兰克林·D·罗斯福并没有完全扼杀市场,而是制定了突破性法规,帮助消除了不良行为者,同时保留了共同基金的潜力。她认为,美国现在也需要对加密货币采取同样的做法。

自FTX倒闭以来,美国证券交易委员会加强了执法行动,但许多人批评其"通过执法进行监管"的做法。Custodia银行创始人表示:"华盛顿的错误打击只会将风险推向暗处,让监管机构在不断出现风险的意想不到的地方疲于奔命。"

因此,她认为国家和监管机构需要与加密货币行业中有信誉的人坐下来,制定一种既能不扼杀行业创新潜力,又能有效监管的方法。

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