南非发布加密货币监管咨询文件
本周,南非相关部门发布了一份关于加密资产的咨询文件。该文件由南非税务局(SARS)、金融情报中心(FIC)、南非储备银行(SARB)、国家财政部(NT)和金融部门行为管理局(FSCA)共同发布。这份文件建立在加密资产监管工作组(CARWG)建立的基础上,该工作组成立于2018年,旨在加强政府对加密货币的监管。CARWG由SARS和跨政府金融科技工作组(IFWG)的官员组成,而IFWG则由FSCA、NT、FIC和SARB组成。
应对未知风险
该文件旨在“制定监管政策,以应对加密货币对南非金融部门的潜在影响,为监管机构提供更明确的指导,解决可识别的风险,并回应国民对参与和投资加密货币领域日益增长的兴趣”。该工作组并未着眼于底层的区块链技术,而是从经济层面审视加密资产。因此,他们为南非的加密货币使用确定了五个不同的案例:通过首次代币发行(ICO)进行融资、支付交易、加密交易、基金/衍生品以及“市场供应”。虽然这些都是重要的政策,但咨询文件主要关注加密交易和支付交易,未来将详细阐述对其他三种案例的处理方法。
此外,文件明确将加密资产视为一种投资形式和支付形式,并将其定义为“在加密资产用户社区内具有作为交换媒介、记账单位和/或价值储存手段功能的资产”。不过,文件并未将数字资产归类为电子货币,因为它们“由去中心化的实体以电子方式发行,并不具备法定货币地位”。
尽管如此,文件并未将加密货币视为万能解决方案,而是详细列出了使用这些资产的“普遍风险”。例如,数字资产确实对传统金融系统和银行构成了挑战,因为它们是一种不受任何中央机构控制的支付形式。目前,这种威胁尚不明显,但随着加密行业的发展和扩张,其取代传统金融的风险可能会增加。
借鉴他国经验
在制定这份文件时,南非参考了其他国家在加密货币监管方面的做法。他们正在采取的一种方法是在反恐法规的基础上加强反洗钱政策,这种被称为“有限监管”的方法要求官员详细说明“对某些加密资产服务提供者的具体要求,而不预设正式授权提供加密资产相关产品或服务的条件”,以确保加密集团在反洗钱法律下对资产负责。
文件还建议许多加密集团向IFWG注册,特别是交易所、托管公司、加密ATM提供商以及与数字资产相关的其他支付方式。
最后,文件还向公民保证,官员们并不打算禁止加密货币或数字资产的所有权、交易、买卖等。不过,用户应了解行业的现状,包括参与不受监管市场的风险。文件还指出,如果加密资产对其各自的监管任务构成实质性风险,南非可以随时改变对加密货币的立场。