Coinbase、Robinhood等加密巨头联合发布反洗钱与隐私保护计划_新闻

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Coinbase、Robinhood等加密巨头联合发布反洗钱与隐私保护计划

2022-02-16 13:01:02

加密货币公司联合推出TRUST计划以遵守FATF新规

周三，Coinbase、Robinhood等十余家加密货币公司宣布了一项计划，旨在遵守由打击洗钱和恐怖主义融资的国际组织——金融行动特别工作组(FATF)近期发布的新规。

旅行规则的新挑战

新规涉及所谓的"旅行规则"，该规则要求金融机构在金融机构之间进行超过3000美元的交易时，收集有关发送方（有时包括接收方）的信息。FATF去年秋天明确指出，旅行规则同样适用于加密货币公司。

TRUST计划的诞生

作为回应，多家加密货币公司联合制定了一项计划以满足这一要求。他们将此计划命名为TRUST，即"旅行规则通用解决方案技术"（Travel Rule Universal Solution Technology）的缩写。该计划包含一系列安排，旨在确保合规性的同时保护客户隐私。

值得注意的是，TRUST要求成员公司之间在传输数据时使用端到端加密，并且不以可能遭受第三方攻击的方式存储客户信息。该计划还建立了一套最低安全实践标准。

创始成员与未来发展

TRUST的创始成员包括：Anchorage、Avanti、Bitgo、bitFlyer、Bittrex、BlockFi、Circle、Coinbase、Fidelity Digital AssetsSM、Gemini、Kraken、Paxos、Robinhood、Standard Custody & Trust、Symbridge、Tradestation、Zero Hash和Zodia Custody。

据Coinbase首席法律官透露，这些公司在制定TRUST提案时咨询了美国财政部负责金融犯罪的机构FinCen。他表示，在TRUST成员之间的转账方面，"这个解决方案是可行的"，并预计未来几个月会有更多公司加入TRUST。

未解决的问题

在TRUST创始成员名单中，FTX和Binance等知名加密货币交易所的缺席引人注目。关于TRUST成员与非TRUST成员之间的加密货币交易是否符合旅行规则的问题，将会随着时间的推移得到解决。

另一个尚未解决的主要问题——这也是过去两年FATF讨论中经常提及的——是如何使DeFi领域内的实体遵守旅行规则。特别是，去中心化协议和钱包如何收集必要的旅行规则信息（如交易参与者的姓名和地址）仍有待观察。

行业前景

尽管这些问题尚未解决，但TRUST的推出被视为加密货币行业在遵守全球反洗钱规则这一复杂任务中迈出的重要第一步。正如谚语所说："吃大象的最好方法是一口一口来"。

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