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加州监管机构对提供加密货币利息账户的公司展开调查

2022-07-12 15:29:20
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加州金融监管机构对加密货币利息账户展开全面调查

加州金融保护与创新部(DFPI)近日宣布,正在对多家提供加密货币利息账户的公司展开积极调查。在该部门发布的一份消费者警示中,监管机构表示正在调查全国范围内提供计息加密资产账户的公司,其中包括一些限制客户提现和账户间转账的公司。

调查范围与重点

DFPI表示,此次调查的重点是确认这些服务提供商是否违反了相关司法管辖区的法律。该通知特别鼓励使用加密货币交易平台的加州客户,如果遇到提现或转账被延缓或暂停的情况,及时与部门联系。

虽然通知中并未提及具体被调查公司的名称,但值得注意的是,加密贷款机构Celsius自上月因流动性危机暂停服务以来,至今仍未恢复平台上的提现和交易功能。此外,上周五有报道称,德克萨斯州和阿拉巴马州的监管机构也正在扩大对Celsius和Voyager的调查范围。

监管先例与合规要求

在通知中,DFPI还提到了近期对加密贷款机构BlockFi和Voyager Digital采取的行动。这些案例发现某些加密利息账户构成了未注册的证券。DFPI强调,注册登记的目的是向投资者进行充分的信息披露。目前,监管部门正在调查其他公司是否也存在类似的违规行为。

风险警示与监管差异

DFPI特别提醒加州消费者和投资者:"许多加密利息账户提供商可能没有充分披露客户在这些平台存入加密资产所面临的风险。与银行和信用合作社不同,加密利息账户提供商不受相同规则和保护的约束,后者必须要有存款保险。"

本次调查凸显了加密货币领域监管的复杂性和必要性,也提醒投资者在参与加密资产投资时要充分了解相关风险。

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