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纽约监管机构指控BitFinex欺诈，加密货币市场或面临更严格监管
上周，纽约监管机构对全球领先的加密货币交易所BitFinex提出欺诈指控，这一消息震惊了整个加密货币领域。尽管这一指控并不令人意外，但其潜在影响可能更为深远。BitFinex坚决否认了纽约总检察长诉讼中的指控，据称该交易所利用其“美元支持”的稳定币Tether掩盖了8.5亿美元的资金缺口。
这一事件堪称加密货币领域的重大丑闻。然而，总部位于硅谷的加密货币情报公司CipherTrace指出，其后续影响可能更为广泛。
Tether可能引发监管多米诺效应
CipherTrace的一位发言人表示：“Tether可能会引发一系列监管多米诺效应，促使监管机构要求法定货币或资产支持的加密货币提高透明度。”CipherTrace指出，目前市场上有超过20种“未受监管”的法定货币或资产支持的加密货币。事实上，这家区块链取证公司表示，Gemini美元和Paxos是仅有的两种“以1:1比例由美元支持，并依据《银行保密法》和纽约州金融服务部（NYDFS）严格的BitLicense法规获得许可”的稳定币。
根据CipherTrace的说法，其他所有稳定币都有可能被用来操纵市场和欺骗毫无戒心的投资者。此外，这家加密货币情报公司特别关注“隐私稳定币”带来的风险——这些去中心化的稳定币（如MakerDAO的Dai）并非由法定货币或黄金、房地产等硬资产支持。
隐私稳定币的潜在风险
CipherTrace的首席执行官Dave Jevans表示：“隐私稳定币本质上容易被操纵，可以掩盖许多事情，甚至可能掩盖资金短缺问题。它们与其他基础合成证券（如相关股票和债券）挂钩，这些投资会随着稳定币的稳定而涨跌。它们还通过铸造和销毁相关证券来操纵稳定工具的价格，以使其稳定。”Jevans指出，无论稳定币是否有资产支持，如果没有监管、审计和保险，持有者只能依靠信任，而不能指望完全的信息披露。缺乏这种披露，“做市商可以随意更改条款和条件。”
Jevans以Tether为例说明：“在Tether的案例中，他们认为可以用债务而非法定货币来支持它，并在去年11月向BitFinex提供了6.25亿美元的信贷额度，但直到今年3月27日才披露这一信息。”尽管Tether的运营公司iFinex Inc声称Tether完全由美元支持，但该稳定币发行方尚未提供一份确凿的审计报告，以消除对其偿付能力的持续质疑。
纽约总检察长的诉讼加剧担忧
上周，纽约州总检察长对iFinex提起的诉讼进一步加剧了这些担忧，使得围绕BitFinex和Tether之间密切关系的争议更加复杂。根据总检察长办公室的新闻稿，其指控包括BitFinex和Tether“参与了一场掩盖行为，以隐藏8.5亿美元客户与公司混合资金的明显损失”。
纽约总检察长还声称，这笔资金“在没有任何书面合同或担保的情况下”被转交给了一家名为Crypto Capital的巴拿马“银行”。BitFinex在辩护中发布声明称：“这些Crypto Capital的资金并未丢失，而是已被扣押并妥善保管。”
监管机构或将采取行动
CipherTrace认为，正是这种缺乏透明度和对市场参与者尊重的行为，将迫使监管机构采取行动。在其提供给Decrypt的2019年第一季度加密货币反洗钱报告中，该公司指出，全球监管机构“正在重新考虑对交易所内部业务实践和安全操作的控制”。考虑到QuadrigaCX用户所遭受的巨大损失，以及现在BitFinex的事件——这两者或许并非巧合，都是Crypto Capital的客户——其后果可能相当严重。
CipherTrace在报告中表示：“在未来一年，一波严厉的全球反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）新法规将席卷加密货币领域。”然而，Jevans认为，仅靠法规是不够的：“监管是一个开始，但如果没有审计要求，就像发布限速却不执行一样。”
稳定币监管的现状与未来
加密货币合规专家、多家金融科技初创公司顾问Juan Llanos持类似观点，但他认为，全球范围内需要加强的不是法规本身，而是其执行力度。他表示：“在我看来，稳定币不过是存储价值，或者按照美国最新法规的定义，称为‘预付访问’。这种类型的商业活动已经受到监管。预付访问提供商，有时被归类为货币传输机构，在美国和其他许多司法管辖区都需要获得许可。”
Llanos指出，稳定币并没有什么特别之处，只是存储价值以数字代币的形式呈现。适用于传统预付访问提供商的法律同样适用于稳定币。然而，CipherTrace坚持认为，去中心化的稳定币对消费者构成了独特的威胁。该公司建议监管机构考虑限制甚至彻底禁止“伪装成加密支持和算法支持的稳定币的隐私币”。除了潜在的操纵市场行为外，这些代币还可能被用于非法活动，如掩盖犯罪行为甚至资助恐怖主义。
Llanos承认：“它们可能成为多种金融犯罪的渠道。”但他同时指出，“许多其他金融服务和技术也是如此。”
