爱沙尼亚政府发布常见问题解答以缓解新加密货币法规引发的担忧_新闻

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爱沙尼亚政府发布常见问题解答以缓解新加密货币法规引发的担忧

2022-01-03 17:32:31

爱沙尼亚澄清加密货币新规并非禁令

新法规旨在加强反洗钱监管

爱沙尼亚近日发布了一系列常见问题解答（FAQs），以消除公众对其新批准的加密货币立法等同于禁令的担忧。这些更为严格的要求是为了遵守金融行动特别工作组（FATF）的建议，该组织发布了针对虚拟资产服务提供商（VASPs）强化反洗钱标准的指导方针。

监管框架的扩展与完善

该立法提案旨在将加密货币实体或虚拟资产服务提供商（VASPs）与传统金融机构和支付平台一样进行监管。它在2020年禁止开设匿名虚拟账户的基础上，扩大了VASP的定义，并对VASPs提出了更高的反洗钱标准。

根据新规，VASPs将负责收集和传输客户身份信息，并被禁止开设匿名账户，这一举措主要针对非托管钱包。此外，VASPs需要支付10,000欧元的许可证费用（较之前的3,300欧元有所增加），并满足资本要求，还需支付相当于股本1%和所有虚拟资产交易0.035%的监管费。政府表示，此举旨在阻止休眠实体进行注册。

消除行业担忧

一些人士担心这些要求等同于禁止持有加密货币或使用非托管钱包。在FATF指导方针的草案阶段，行业就提出了类似的担忧，认为根据各国的具体实施情况，这些建议可能被用来证明禁止去中心化金融或非托管实体的合理性。如果出现这种情况，去中心化金融领域可能会被隔离，导致中心化和去中心化实体之间无法合规地进行资金交换。

爱沙尼亚的FAQ明确表示，并无意实施禁令。反洗钱规则不适用于客户或未通过服务提供商设立的私人钱包。公民可以自由地以任何方式持有加密货币，并与任何实体进行交易。反匿名规则仅适用于受爱沙尼亚反洗钱法管辖的VASPs。

政府文件解释道："这意味着该立法并未包含任何禁止客户拥有和交易虚拟资产的措施，也绝未要求客户共享其钱包的私钥。个人仍可自由使用非托管钱包。"

新规实施细节

只是这些钱包不能通过VASP设立，因为企业需要验证账户背后的身份。实际上，爱沙尼亚禁止企业提供创建非托管账户的服务。目前尚不清楚爱沙尼亚的VASPs将如何与非托管钱包进行交易，因为它们无法有效地在与匿名钱包的交易中传输用户的身份信息。FAQ中包含的条款规定，只要对每笔交易进行实时风险分析，VASPs与非托管钱包之间的交易是被允许的。

立法进程

爱沙尼亚政府于12月23日批准了该提案。现在需要经过议会审议，计划于2022年上半年开始实施。

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