众议院数字资产小组委员会听取关于加密货币在犯罪与非法金融中作用的证词_新闻

免责声明：内容不构成买卖依据，投资有风险，入市需谨慎！

众议院数字资产小组委员会听取关于加密货币在犯罪与非法金融中作用的证词

2023-11-15 20:30:00

美国众议院数字资产小组委员会举行听证会聚焦加密货币犯罪问题

美国众议院数字资产、金融技术和包容性小组委员会今日举行了一场主题为"加密货币犯罪：剖析数字资产中的非法活动"的听证会。此次听证会旨在探讨数字资产生态系统内犯罪活动的性质和程度，听取了区块链技术、金融监管和执法领域专家的证词。

专家证词揭示加密货币犯罪现状

反洗钱专家、Dynamic Securities Analytics总裁Alison Jimenez提交证词，对某些普遍的加密货币辩护观点提出质疑。她强调了一个重要问题：加密货币中非法活动可能存在严重漏报。她对交易量指标的分析表明，加密货币领域的犯罪活动规模可能比普遍认为的要大得多。虽然她承认实物现金也可能被用于匿名目的，但现金无法像加密货币那样以同样的数量和速度转移。

听证会的另一个关键讨论点围绕加密货币交易所在促进犯罪交易方面的作用。Jimenez的证词揭示了链下交易缺乏透明度的问题，挑战了区块链技术固有透明度足以威慑和追踪非法活动的观点。这一视角对当前监管框架在监控这些交易所方面的有效性提出了质疑。

行业专家建言献策

除Jimenez的见解外，听证会还听取了其他行业关键人物的证词，包括ConsenSys的Bill Hughes、Arktouros的Jane Khodarkovsky、Chainalysis的Jonathan Levin和DELV的首席法律官Gregory Lisa。

Consensys资深软件工程师William Hughes强调需要通过有效政策管理数字资产相关的非法金融活动。他强调了公共区块链透明度对追踪非法活动的重要性，并强调需要对交易所等中心化实体进行严格监管。Hughes主张在去中心化金融领域开展全球监管合作和公私合作，以防止数字资产的犯罪滥用。他指出，虽然非法活动存在，但它们只占区块链使用的一小部分。Hughes建议采用区块链分析等新兴技术来增强合规性，同时维护隐私。他还将Consensys定位为国会在制定加密货币行业细致法规时的资源。

领先的区块链分析公司Chainalysis的联合创始人兼首席战略官Jonathan Levin强调了公共加密货币区块链在追踪非法金融方面的能力。他举例说明了Chainalysis软件如何帮助美国和以色列当局打击恐怖主义加密货币活动。Levin指出，与整体交易量相比，加密货币中的非法活动比例较小，但他承认系统中存在漏洞，特别是在不受监管的国外交易所。他呼吁加强国内加密货币监管和国际合作，以防止管辖权套利。Levin主张为各机构提供足够的资源，以充分利用区块链的透明度，并强调了公私合作伙伴关系在增强区块链分析能力方面的重要性。

前司法部检察官Jane Khodarkovsky承认区块链技术的双重性质，既强调其合法用途，也指出其容易被犯罪分子利用。她强调现有反洗钱法律的有效性，主张严格执行这些法律以打击非法金融。她指出，公共区块链的透明度对执法部门来说是一个福音，有助于调查和起诉。然而，她对缺乏国际监管标准表示担忧，这可能导致逃避制裁等犯罪行为。Khodarkovsky主张加强国际合作，强调需要制定支持区块链创新和全球执法工作的细致政策，并指出区块链为弱势群体提供金融服务的潜力。

另一位前司法部检察官、现任DELV首席法律官的Gregory Lisa在加密货币风险和区块链透明度优势之间进行了平衡。他认为加密货币非法活动的程度有时被夸大了，并指出公共区块链为执法部门提供了不可篡改的记录，这是相对于传统金融系统的优势。Lisa警告了不合规的海外交易所在促进犯罪方面的作用，并主张制定明智、审慎的监管措施，在不将加密货币活动推向地下的情况下降低这些风险。他强调区块链分析在打击洗钱方面的潜力，呼吁重新构想利用加密货币透明度的反洗钱政策。