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加密货币监管升级:G20呼吁采纳FATF指导方针

2020-02-26 00:22:18
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G20呼吁加密货币服务商遵守FATF指南,全球监管趋严

在监管机构对行业服务商实施严格监管之前,似乎不会允许新一轮加密货币牛市的启动。在沙特阿拉伯利雅得举行的二十国集团(G20)财长和央行行长会议上,当局敦促将"了解你的客户"(KYC)流程引入加密货币服务商的业务中,这与美国及全球其他国家的类似举措相呼应。

G20要求加密货币服务商遵守FATF指南

根据G20官方公报,该集团的财经当局希望成员国实施反洗钱金融行动特别工作组(FATF)制定的加密货币中心化指南中的标准:"基于2019年领导人宣言,我们敦促各国实施最近通过的FATF关于虚拟资产及相关服务提供者的标准。"

G20部长们补充道,目前他们仍然对"所谓‘全球稳定币’及其他类似安排"的兴起感到担忧,认为这些风险需要在启动运营前进行评估和适当处理,并支持金融稳定委员会(FSB)制定相关监管建议的努力。

FATF指南的核心要求

对于错过备忘录的人士,FATF于去年6月发布了一份全面的指南,阐述各国及其各自的服务提供商应如何处理加密货币。指南中最相关的部分是FATF声称所有处理加密货币的实体都应积极收集交易参与者的客户信息。FATF建议收集的数据包括交易者的姓名、所在地以及交易受益人的姓名。

如果G20和FATF成员国采纳该指南并将其转化为具体法律,这可能是迄今为止对加密货币行业实施的最严格规定。

全球协同努力

虽然这可能是巧合,但在这一公报发布之际,全球一些最有权力的当局已经开始打击加密货币中的潜在犯罪,或承诺在不久的将来采取行动。

欧盟在今年年初推出了所谓的5AMLD,即第五项反洗钱指令。该指令管辖范围内的公司应在2020年对其内容作出响应。该指令将加密货币交易所或托管钱包等公司视为金融机构,这意味着行业服务提供商需要警惕加密货币助长的恐怖主义融资风险,并需要增加信息收集以减轻其他潜在犯罪。

5AMLD的实施已经影响了比特币衍生品平台Deribit等大型加密货币企业,该平台被迫搬迁总部并实施强制性KYC,以及社交媒体支付初创公司Bottle Pay,后者不得不完全关闭业务。

在大洋彼岸,美国国税局(IRS)呼吁加密货币公司和高管参加3月3日的峰会,讨论该税务机构如何"平衡纳税人服务与监管执法"。此外,美国财政部长史蒂文·姆努钦(Steven Mnuchin)在上周参议院财政委员会举行的听证会上表示,财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)将很快对从事加密货币业务的实体出台"重要的新要求"。

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