男子起诉花旗银行未能阻止400万美元诈骗转账
迈克尔·齐德尔日前向联邦法院提起诉讼,指控花旗银行未采取有效措施阻止总计近400万美元的可疑资金转入诈骗账户。这起曼哈顿联邦法院案件引发了公众对银行在识别和防范复杂加密货币诈骗中应承担责任的广泛讨论。
精心设计的"杀猪盘"骗局
齐德尔遭遇的是一起典型的"杀猪盘"复合诈骗,他在多家金融机构共计损失2000万美元。骗局始于2023年初,一位自称卡罗琳·帕克的女子在脸书上与他建立联系。在营造出浪漫关系假象后,帕克说服齐德尔投资NFT数字藏品,声称自己通过同样方式获利数百万,并将其引导至某个交易平台。
在短短数月内,齐德尔按照平台指示,分43笔向不同银行账户转账超过2000万美元。诈骗者以"客户存款量过大需要分流"为由解释使用多家银行的原因。至2023年4月底,该交易平台突然关闭,齐德尔资金血本无归。
银行风控机制遭质疑
本案特别针对花旗银行提起诉讼,因其处理了12笔总计约400万美元的转账,资金流向疑似受诈骗团伙控制的Guju公司。齐德尔的律师团队指出,大额整数转账本应触发银行内部调查程序,但花旗既未采取适当安全措施,也未对账户明显可疑的交易模式予以关注。
诉状指控花旗银行因疏于监管客户账户,客观上协助助长了诈骗行为。齐德尔强调,银行在法律上有义务对可疑金融活动保持审慎关注。
网络诈骗已成规模化犯罪产业
数据显示,"杀猪盘"等情感诈骗已形成数十亿美元规模的犯罪产业链。仅去年全美就报告20万起案例,受害者损失超过55亿美元。区块链分析公司Chainalysis估计,2024年加密货币相关诈骗金额高达99亿美元。今年美国特勤局已查获2.25亿美元"杀猪盘"涉案资金,创下该部门加密货币扣押金额纪录。