日本金融机构加强加密货币交易监管
银行与信用卡公司纷纷采取限制措施
日本大型银行和信用卡公司正在采取措施限制或加强对加密货币交易的审查。这些机构在评估洗钱风险的同时,将加密货币交易所指定为"高风险"行业,并计划严格审查交易账户管理。根据8日的报道,日本大型银行理索纳集团最近认定加密货币交易存在洗钱风险,针对交易中介公司制定了新规定,严格管控新法人账户开设和现有账户监管。同时,也将检查交易所是否将公司账户与客户账户分开管理。
监管措施出台背景
理索纳的这一措施是在上月日本加密货币交易所Coincheck遭受580亿日元规模的黑客攻击后,为完善客户保护体系而采取的。据悉,理索纳银行托管着Coincheck客户数千亿日元的资金。同时,日本国内的信用卡公司也在制定加密货币相关对策。JCB公司表示将维持现状,不与加密货币交易所签订商户合约,也不参与相关支付业务。三井住友信用卡和UC卡等银行系信用卡公司也对签订商户合约持谨慎态度。
金融厅加强监管
日本金融厅计划最早于本周对国内加密货币交易所进行现场检查。本次检查将重点审查交易所的用户保护措施。如果发现问题,还将考虑下达业务改进命令等行政处分。此前,金融厅在Coincheck事件后,已从其他31家交易所运营商处收集了有关安全措施和内部监督系统的报告,并正在分析识别出系统不完善的交易所。