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美国SEC起诉币安：指控重大违规行为
美国证券交易委员会（SEC）于本周一对加密货币交易所币安（Binance）提起诉讼，指控其存在重大违规行为。SEC认为，应禁止该公司及其知名CEO赵长鹏（CZ）在美国继续开展业务。
诉讼引发市场震荡
该诉讼在行业内引发震动，比特币价格及竞争对手Coinbase的股价因此大幅下跌。然而，这一事件并不令人意外。今年三月，SEC在监督破产的加密货币贷款机构Voyager的案件中，已向联邦法院表示，他们认为币安在美国运营未经注册的证券交易所，但当时尚未提出指控。
多项指控并行
此次民事诉讼与商品期货交易委员会（CFTC）在三月提起的诉讼类似。两者在构建案件时都使用了大量细节，包括内部通信。这些指控可能最终对应独立的刑事指控。
对币安的指控与已破产的加密货币交易所FTX及其姊妹交易公司Alameda Research的指控相似，包括公司与客户资产混用、滥用客户资金以及可能操纵原生代币市场。与FTX一样，币安也被指控在离岸运营且未在美国注册的情况下，吸引美国客户，并且其美国业务与离岸业务之间几乎没有分离，尽管法律要求它们保持独立。
SEC的具体要求
SEC要求法院立即下令对币安和Binance.US的财务状况进行“核实”审计，冻结并追回资产，保存文件，并任命一名接收人管理币安资产。
币安在关于执法行动的声明中表示：“SEC的真正意图似乎是制造头条新闻。我们打算积极捍卫我们的平台。”
资金混用与转移指控
SEC的指控让人联想到对FTX及其创始人Sam Bankman-Fried的指控。SEC指控币安和Binance.US的“数十亿美元客户资金”被混入一个由赵长鹏控制的实体——Merit Peak Limited的账户。
SEC还指控币安将客户资金通过Merit Peak购买其自己的稳定币BUSD。SEC表示：“使用Merit Peak作为中介将平台客户资金转移购买BUSD，对投资者构成了未披露的交易对手风险。”
监管机构还表示，Merit Peak在美国现已倒闭的Silvergate银行持有的账户“作为‘中转’账户，接收了超过200亿美元的资金，其中包括来自币安平台的客户资金。”这些资金随后被转移至一家未具名的信托公司，“这些转移似乎与购买BUSD有关。”
市场操纵与资产转移
SEC律师还指控Merit Peak和另一家公司Sigma Chain参与了“涉及BAM Trading、币安及相关实体的数十亿美元转移”。这两家公司均由赵长鹏所有，并作为Binance.US的做市商。SEC表示，这些资金中包括客户资金。
诉讼书中写道：“由于缺乏监管，被告可以自由转移投资者的加密货币和法定资产，有时将这些资产混用或转移，这是合法注册的经纪商、交易商、交易所和清算机构无法做到的。”
根据SEC的说法，2021年至少有1.9亿美元从Binance.US的银行账户转移至Sigma Chain账户。然而，并非所有资金都用于购买BUSD或潜在的操纵市场行为，Sigma Chain还购买了一艘价值1100万美元的游艇。
规避美国法律的指控
SEC重复了CFTC最初提出的类似指控，即币安在未经批准的情况下在美国运营，违反了法律。SEC还坚持认为，吸引美国客户同时规避美国法律是其业务战略的重要组成部分。
根据诉讼，币安的首席合规官在2018年12月坦率地向另一名合规官承认：“我们在美国运营的是一个该死的无牌证券交易所，兄弟。”诉讼书引用了赵长鹏在2019年一次内部会议上的话，他告诉高级管理人员，他们应该帮助掩盖美国客户的真实地理来源，因为如果币安失去这些客户，将失去大量的交易量。
“我们不想失去所有VIP客户，他们实际上贡献了相当大量的交易量，”赵长鹏据称在诉讼书中表示。“因此，理想情况下，我们会帮助他们注册公司或以某种方式将交易量转移到离岸，这样我们就可以接受，而他们不会被完全标记为美国客户。”
控制与透明度问题
币安定期跟踪其客户活动，了解客户登录的位置，并知道隔离美国客户将对业务造成巨大打击。根据SEC的说法，币安在2019年8月估计其拥有超过147万美国客户。
SEC表示：“从Binance.com平台推出到至少2019年9月，币安公开向所有客户推销其服务，并且没有对美国人在Binance.com平台上购买、出售和交易加密资产的能力施加任何限制。”
尽管这些公司已努力在公众眼中分离自己，但SEC表示，币安实际上控制了Binance.US，这引发了对两者法律合规性的质疑。这种缺乏分离的情况也与对FTX的类似指控类似，即FTX实际上控制了FTX.US，尽管两者在法律上需要分离。
诉讼书中写道：“赵长鹏对Binance.US平台交易服务的各种决策拥有最终批准权，包括客户账户开立流程、前端访问开发以及创建覆盖ACH存款的储备。”
根据Binance.US前运营总监和前CEO的证词，币安人员负责该美国实体的实际运营。
在另一项指控中，SEC表示，币安在不同司法管辖区注册了一个“不透明的公司实体网络”。除了大量内部消息外，SEC还获得了前币安高管的证词，这些高管未具名，但可以通过他们之前担任的职位识别。
流动性依赖与透明度问题
前Binance.US CEO Brian Brooks在宣誓证词中表示，如果没有与赵长鹏相关的投资基金提供的流动性，Binance.US实际上无法运营。Brooks告诉SEC，在他短暂担任Binance.US CEO期间，他越来越担心Merit Peak和Sigma Chain在交易平台上的作用，以及它们作为客户交易对手的必要性。
“如果这两个流动性提供者是重要的流动性来源，这意味着我们的客户在没有这些做市商在场的情况下无法完成订单，我认为这是一个真正的问题，”Brooks说。“这表明该公司实际上严重依赖CZ，不仅作为控制人，而且作为经济交易对手，这是有问题的，所以我认为我们需要考虑取消它们的平台资格。”
前Binance.US CEO Catherine Coley作证称，Binance.US的交易数据存在“显著的不透明性”，并且她“没有从CZ那里得到关于为什么或如何或我们需要做什么才能将数据从币安的主要业务转移到美国的答案”。
反洗钱合规问题
CFTC和SEC都指控币安大规模违反美国反洗钱法律，尽管这两个机构都不负责执行这些法律。负责美国大部分反洗钱制度的美国财政部尚未对币安发表意见。
如果有证据表明违反了制裁措施，民事诉讼中包含的大部分证据可能会被财政部和司法部用于支持独立的执法行动。
三月的CFTC投诉引用了时任首席合规官Lim的内部通信，内容涉及哈马斯（在美国被列为恐怖组织）的交易模式，并承认币安客户存在犯罪活动。
“得了吧，他们来这里就是为了犯罪，”Lim据称在2020年的聊天中对另一名员工说，这段聊天记录被引用在CFTC的投诉中。币安的反洗钱报告官员同意“我们看到了问题，但我们闭上了双眼。”
免责声明：The Block的前CEO和大股东已披露了一系列来自前FTX和Alameda创始人Sam Bankman-Fried的贷款。
