美国制裁政策下的DeFi合规挑战
为实现其外交政策目标,美国限制本国公司与特定国家及其公民进行商业往来。如果你是一位雄心勃勃的伊朗加密货币交易者,那么Coinbase这样的平台将与你无缘。
去中心化交易所(DEX)和DeFi平台由于运作在更为模糊的领域,可能为受美国制裁国家的用户提供相对宽松的交易环境。但这种局面可能不会持续太久。
DeFi合规新工具问世
区块链追踪公司CipherTrace近日发布了一款名为DeFi Compli的工具,用于帮助DeFi协议和去中心化交易所确保其交易不涉及OFAC(美国财政部海外资产控制办公室)制裁名单上的国家或个人。OFAC主要负责针对毒品走私、恐怖主义和核武器扩散等行为实施制裁。
这款合规工具通过去中心化预言机网络Chainlink实现运作。CipherTrace通过在该网络上运行一个节点,可以利用其已有的数据与其他DeFi协议进行交互。
Chainlink合作事务主管Daniel Kochis在新闻稿中表示:"尽管DeFi在过去一年取得了显著增长,但许多DeFi协议在利用合规工具方面仍存在局限。通过启动自己的Chainlink节点,CipherTrace为DeFi带来了合规预言机解决方案,使DEX和其他协议能够尽可能简单地整合合规数据。"
DeFi面临的合规压力
CipherTrace表示,尽管DeFi领域普遍崇尚DIY精神,但市场对这类合规工具仍有需求。在试图利用区块链技术消除银行和经纪公司等金融中介,实现点对点交易和借贷的去中心化金融世界中,遵守政府法规往往成为摩擦的根源。
CipherTrace首席营销官兼首席财务分析师John Jefferies通过Zoom向Decrypt表示:"如果你是(去中心化)交易所,你就和传统交易所一样。如果未能遵守规定,这将对你的业务构成生存风险。正如我们在BitMEX案例中看到的,选择不遵守规定的人还将面临一些真实的个人风险。"
BitMEX是一家中心化的加密货币衍生品交易所,其创始人因违反《银行保密法》和未能确保遵守反洗钱(AML)法规而受到指控。
合规工具的未来发展
目前,DeFi Compli尚无法帮助DEX处理反洗钱问题。根据Jefferies的说法,公司将在未来发布相关工具。但该工具将帮助交易所预防"最严重的违规行为",这正是OFAC关注的重点。OFAC最近就加密货币钱包公司BitGo在2015至2019年间的183项"明显违规行为"进行了处理,最终以不到10万美元达成和解。
尽管一些人可能认为将网络基础设施分布在成千上万的用户中会限制开发者的法律责任,但Jefferies认为监管机构不会这样看待问题。他提到欧盟委员会拟议的MiCA(加密资产市场)法规,该法规旨在保护投资者。
"本质上,他们试图像碾碎虫子一样打击DeFi,"他说,"而这可能是拯救它的方法。如果我们将其纳入合规体系,监管机构将允许其蓬勃发展,而不是举起大锤将其摧毁。"