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欧盟担忧元宇宙与去中心化金融成为洗钱渠道,正加紧立法应对

2022-09-30 22:44:00
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欧盟拟立法监管元宇宙和加密货币领域资金洗钱风险

欧盟推进相关法律制定工作

欧盟正在制定相关法律,以防止通过元宇宙、去中心化金融(DeFi)和不可替代代币(NFT)进行洗钱活动。根据获取的法律草案显示,欧盟议会正在讨论将反洗钱规定应用于元宇宙、DeFi和NFT领域。

法律草案核心内容

草案提出:"个人或法人通过智能合约或投票协议直接或间接控制的DeFi和去中心化自治组织(DAO),应受到欧盟反洗钱和反恐融资法规的监管。"草案还补充道:"开发者、持有者和运营者在发布或使用软件或平台之前,必须进行反洗钱和反恐融资风险评估。"

对于增强匿名性的服务,如Tornado Cash,草案认为"可能被用于处理非法资金和支持不良政权",并提出了全面禁止的可能性。

元宇宙领域的风险警示

针对元宇宙,草案警告称:"为犯罪分子提供了买卖虚拟房地产、虚拟土地和其他高需求商品的新机会,这些商品可以将非法活动获得的现金转换为不可追踪的货币。随着虚拟空间的普及,滥用的风险将会增加。"

立法程序与影响

该草案正在现有反洗钱法全面修订过程中进行审议,需要通过议会表决并获得欧盟理事会和各成员国政府的一致同意。如果法案获得通过,反洗钱义务将从现有的银行、房地产中介和钻石交易商等机构,扩展到钱包、加密货币服务提供商等Web3企业。

具体监管要求

根据草案规定,接收价值超过1000欧元(约合140万韩元)加密货币支付的交易商,以及从事艺术品、收藏品NFT交易或创建的个人和平台,必须履行客户身份信息核查义务,并报告可疑交易。

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