明年起虚拟货币交易新规:单账户资金管控
为防范洗钱风险,韩国将实施虚拟货币交易新规
自2024年1月1日起,韩国虚拟货币交易所将实施新的交易规定。根据韩国区块链协会筹备委员会于12月6日公布的自律规范方案,投资者在虚拟货币交易平台进行买卖时,资金仅能通过事先指定的本人名下的单一账户进行存取。
这一新规旨在防止虚拟货币交易被用于洗钱等非法活动。目前,包括Bithumb、Korbit、Coinone等在内的30余家虚拟货币交易所和区块链企业均已加入该协会。
新规主要内容解读
根据新规,投资者必须使用本人名下的指定账户进行资金存取。此前,交易所并未要求核实虚拟账户资金的来源,存在虚拟货币交易被用于犯罪活动的风险。
为加强监管,协会将与银行合作,确保投资者仅能使用一个经核实的本人账户进行资金存取。此外,在用户注册阶段将实施手机实名认证,并根据服务使用情况,采取视频通话等身份验证程序。
在客户资产保护方面,协会将推行"冷存储"方案,要求交易所将一定比例的客户资产存放在与互联网隔离的外部存储设备中。同时,各交易所需指定至少一名用户保护总负责人,专门负责用户保护和投诉处理等工作。
新规实施时间表
协会相关负责人表示:"对于虚拟货币交易所而言,遵守自律规范是入会的首要条件。单一账户存取限制将于2024年1月1日起实施,而冷存储等方案将经过2至3个月的试运行期后正式推行。"