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加密货币借贷平台Celsius被曝高风险操作及隐瞒巨额亏损
根据一项法院指定的破产调查报告，加密货币借贷平台Celsius的实际业务风险远高于其宣传，且未报告数亿美元的亏损，而公司首席执行官Alex Mashinsky在此期间套现超过6800万美元。
报告揭露Celsius的运营问题
独立审查员Shoba Pillay在其发布的近700页报告中指出：“在幕后，Celsius的运营方式与其向客户宣传的形象在关键方面截然不同。Celsius从一开始就放弃了其透明度承诺。”
报告还详细描述了员工对是否遵守法律的担忧，包括2020年2月至2021年11月担任首席财务官的Harumi Urata-Thompson的评论，她表示“我们可能在从事一些非法的事情”。
高风险投资与隐瞒亏损
根据Pillay的说法，Celsius的市场宣传告诉客户，它通过低风险且完全抵押的投资来确保其提供的收益。然而，当该平台于去年7月申请第11章破产保护时，其资产负债表上出现了12亿美元的缺口。
尽管2022年的加密货币熊市给Celsius的财务状况带来了压力，但问题早在2020年就已开始。到2021年6月，即牛市高峰期，Celsius的机构贷款组合中有三分之一完全没有抵押，超过一半的贷款抵押不足。该公司还承认，2021年因与Grayscale、KeyFi、Stakehound和Equities First Holdings的投资而损失了8亿美元。报告称，这些损失发生时并未向客户报告。
挪用客户资金与操纵市场
报告还指出，Celsius使用客户的比特币和以太坊资金购买其原生代币CEL，并指控Celsius隐瞒其为CEL进行市场操纵的程度。该公司使用了一种称为“OTC飞轮”的策略，即在私人场外交易中出售CEL代币，并在公开市场进行抵消性购买，以影响交易价格。
2022年，Celsius员工经常讨论这些代币“毫无价值”，并质疑除了Celsius之外，还有哪些公司会购买它们。报告引用了一位前首席财务官的话：“我们正在讨论成为一家受监管的实体，但我们可能在从事一些非法且绝对不合规的事情。”
另一位员工在Slack上表示：“如果有人发现我们的头寸以及创始人套现了多少美元，那将非常非常难看……我们正在使用用户的USDC来支付员工毫无价值的CEL……这一切都是因为公司在抬高价格以获得估值，以便能够将代币卖回公司。”报告显示，Celsius目前持有95%的CEL代币。
CEO的套现行为
Pillay还审查了Celsius创始人兼首席执行官Alex Mashinsky的行为，指控他在公开表示自己正在购买或持有CEL代币的同时，却在出售这些代币。Pillay写道，在2018年至公司破产期间，Mashinsky至少出售了价值6870万美元的CEL代币，同时多次声称自己不是卖家。
该公司还使用外部投资者筹集的资金来支撑CEL的价格，这一做法引起了一些管理层的担忧，他们认为这些资金本应更好地用于公司发展。一位经理直言不讳地表示：“我们把所有的现金都花在了支付高管薪酬和试图支撑Alex的CEL代币净资产上。”本月早些时候，Mashinsky因欺诈行为被纽约总检察长起诉。
类似庞氏骗局的操作
在另一份记录中，Celsius使用客户资产购买代币，以弥补其他客户的负债。去年4月，该公司的代币部署专家将其描述为“非常像庞氏骗局”。
Pillay被特别要求审查Celsius是否在运行庞氏骗局，即用新客户的资金支付现有投资者的回报。她表示：“如果Celsius没有实施暂停提款措施，并且银行的挤兑继续下去，新客户的存款将不可避免地成为Celsius用于提款的唯一流动性来源。”
报告称，暂停提款似乎满足了提款请求。然而，2022年6月的一些案例显示，Celsius确实直接使用新客户存款来满足客户的提款请求。Pillay表示：“审查员发现的Celsius直接使用新客户存款来满足客户提款请求的案例，并不是所有时间段所有交易的全面或详尽清单。”
破产审查员的角色
破产审查员为法院和债权人提供对破产公司失败的独立法律观点。Celsius尚未立即回应置评请求。
