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土耳其强制加密货币交易所上报更多客户信息

2021-05-01 13:55:15
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土耳其政府将加密货币交易所纳入反洗钱监管范围

土耳其政府已将加密货币交易所列入受该国反洗钱和反恐融资(AML-TF)法规约束的企业名单。这一监管变更在总统令(类似于美国的行政命令)于今日在官方公报上发布后立即生效。

通过将加密货币纳入这些规则,政府现在要求在该国运营的31家加密货币交易所接受金融监管机构MASAK的严格监管。此前,MASAK虽然偶尔会向加密货币交易所索取客户名单,但基本上未对交易所进行过多干预。

加密货币交易所将受到与银行同等的监管

土耳其一家主要加密货币交易所的法律顾问表示,从今天开始,MASAK将把加密货币交易所"像银行一样"对待。交易所现在必须要求客户提供居住证明和身份文件(这在土耳其并不常见),并定期检查这些文件的有效性。

此外,交易所还必须屏蔽任何被政府列入制裁名单的客户,报告任何可疑的交易活动,并向政府简要说明为机构客户提供的任何服务。

一位资深研究员表示:"规则清单很长,我们目前正在努力理解所有内容。"他预计,此类监管可能包括税收规则,以及类似于美国的私人钱包申报要求。

监管力度持续加强

这一系列监管举措建立在先前规定的基础上。三周前,土耳其央行禁止在日常支付中使用加密货币,并限制类似PayPal的支付处理器处理加密货币交易。

然而,这一系列快速出台的监管措施也引发了困惑。克勒克卡莱大学IT法系主任指出:"政府甚至还没有定义加密资产,更不用说加密资产服务提供商了。这些定义在法律中非常重要。"

监管术语与国际接轨

法律顾问表示,政府此前从未明确提及加密货币交易所,现在开始引入"加密资产平台"和"加密资产服务提供商"的监管概念。专家解释说,"加密资产服务提供商"是金融行动特别工作组(FATF)对加密货币交易所的描述,即虚拟资产服务提供商(VASP)。

欧盟在决定如何监管加密货币时也采用了这一术语。但不同于土耳其政府突然使用这一术语,欧盟在发布相关法规之前已经详细定义了加密资产提供商。

监管背景与潜在影响

这一监管措施的出台紧随土耳其两家主要加密货币交易所的突然关闭。Thodex和Vebitcoin上周一夜之间消失,锁定了客户的资金。

一位代理多名客户起诉Thodex的律师表示,监管加密货币交易所"当然是件好事",但政府这种规避风险的做法可能会阻止加密货币交易者使用这些平台。

他补充道:"加密货币或区块链技术总体上提供了惊人的机会。当它不断被负面描绘时,阻止人们投资或交易加密货币也是一种潜在的风险。"

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