韩国加密货币交易所Upbit完成反洗钱系统建设
韩国加密货币交易所Upbit的运营公司Dunamu于15日宣布,已完成反洗钱(AML)制度的构建及系统开发。AML系统是加密货币交易所为履行客户身份验证、风险评估、可疑交易提取及涉嫌交易报告等反洗钱义务而开发的解决方案。
系统建设背景与过程
为应对《特定金融交易信息报告及利用等相关法律》(以下简称《特金法》)修订案及国际反洗钱组织(FATF)的建议,Upbit于去年下半年开展了AML制度整体咨询工作。基于此,今年初选定企业并开始引入解决方案。
新构建的Upbit AML解决方案在客户验证制度(KYC)方面,将原本在自有系统中执行的重点人物比对功能、咨询结果得出的风险管理项目以及基于风险等级的会员管理统一整合到一个系统中运行。同时,通过可疑交易提取及报告功能,系统化地提取咨询过程中得出的可疑交易类型,并由负责人分析后向金融信息分析院报告。在此过程中,利用已引入的外部解决方案,实现了反映加密货币特性的涉嫌交易提取。
合作伙伴与未来计划
为此,Upbit此前与加密货币及区块链专业分析企业Chainalysis、Crystal建立了合作伙伴关系。同时引入道琼斯观察名单中的Factiva,执行会员的重点人物比对工作。
Dunamu表示,未来将在《特金法》实施细则及下级规定确定时,将修订内容反映到系统中,进一步完善AML解决方案。
Upbit的承诺
Upbit相关负责人表示:"构建金融机构级别的AML系统,不仅是应对《特金法》的要求,更是为了打造更加可信赖的投资环境。我们将继续努力,预防利用数字资产进行洗钱等犯罪行为,成为让客户更加安心、值得信赖的数字资产交易所。"