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比特币与洗钱、恐怖主义融资的联系：事实与误解
政府官员一直热衷于将比特币与洗钱和恐怖主义融资联系起来。尽管这些说法从未被证实或验证，但似乎很少有人对此提出异议。英国最新的一份报告表明，没有任何理由认为比特币与这些恶意计划有关。
比特币的误解与现实
自从比特币开始流行以来，就有关于这种“匿名”货币如何促进恐怖主义融资的说法。尽管这些说法从未有任何确凿证据支持，但它们一直令人不安。事实上，这份英国报告表明，加密货币并未被恐怖分子使用，而且很可能永远不会被使用。
很明显，当政府官员面对新技术时，往往会反应过度。特别是当这些创新发生在金融领域时。恐怖主义融资长期以来一直是政府官员的眼中钉，但他们仍未找到资金的来源。将比特币和其他加密货币归咎于这个问题是一个合乎逻辑的结论，尽管官员们无法证明这一点。
2017年的转折点
这些说法在2017年初开始变得更加明显。印度尼西亚的反洗钱和反恐融资机构声称，他们发现了Daesh成员之间的比特币交易。虽然这些用户确实可能持有比特币，但他们同样可能持有欧元、美元和其他国家货币。出于某种原因，似乎没有人对这些事实提出质疑，而政府却在投入大量资源来抹黑比特币。
此外，欧盟议会正在考虑通过一项新立法，将交易所纳入更严格的反洗钱和反恐融资监管。所有比特币交易所已经实施了用户身份验证程序，因此很难想象未来会发生什么。请记住，这项新法规不会阻止人们使用加密货币，但它将允许中心化公司加强尽职调查措施。
恐怖主义融资的真正威胁
虽然这些担忧在某种程度上是可以理解的，但事实是，目前通过加密货币进行恐怖主义融资并不是一个重大威胁。首先应该采取“有节制的回应”，而不是做出阻碍比特币和其他加密货币发展的决定。大多数关于比特币和恐怖主义融资的报告都是推测性的，而且缺乏具体性。与此同时，恐怖分子正在加速拥抱数字化，加密货币未来可能成为恐怖组织的有利工具。
有趣的是，政府最关心的是混币器和翻滚器。这些平台旨在为比特币用户提供更多的匿名性，因为它们在过程中“清洗”资金。然而，恐怖活动的最常见资金来源仍然是可访问的金融服务。学生贷款、公共福利、现金，甚至通过腐败机构的银行转账都是最常用的方法。传统金融对恐怖活动融资的威胁远远大于比特币，这一点是肯定的。
