区块链分析报告揭示加密货币洗钱新趋势
[更正声明:本文前一版本错误地将Paxos旗下的itBit和HitBTC旗下的Changelly列为用于洗钱的嵌套服务示例。事实上,Chainalysis表示这些服务是合规的,仅作为嵌套服务的示例。]
加密货币洗钱集中在少数地址和服务
区块链洞察公司Chainalysis的最新报告发现,绝大多数非法获得的加密货币都流经几百个存款地址和少数服务,这为执法部门打击数字洗钱提供了明确目标。
Chainalysis的2021年加密货币犯罪报告显示,55%的非法加密资金(通过欺诈、勒索软件或暗网市场获得)仅通过5家交易所服务,使用约270个独特存款地址进行洗钱。报告还得出结论,年接收超过2500万美元的最大非法资金处理者明确服务于犯罪客户,如果没有这些客户,它们很可能无法维持业务。
追踪与识别的重要性
Chainalysis与加密货币交易所和执法部门合作,识别被网络钓鱼、社交媒体诈骗、勒索软件、暗网市场用户和其他犯罪分子使用的加密钱包地址,追踪资金通过多个钱包或交易所到最终存款地址的流动过程。这些地址用于识别其他存款人,使研究人员能够获得不完整但具有价值的数字洗钱图景。
Chainalysis特别指出"嵌套服务"是洗钱交易活动的重要来源。这些第三方服务利用大型交易所的交易对和流动性,因其能够在母交易所的整体交易池中掩盖非法活动而受到青睐。
加密货币洗钱的现状与挑战
在去信任的区块链技术世界中,洗钱一直是一个持续存在的问题。2020年10月,荷兰官员没收了价值超过3000万美元的比特币;11月,加利福尼亚州与加密货币洗钱相关的毒品逮捕案件也相继发生。
然而,根据全球银行间金融电信协会(SWIFT)的数据,非法活动在法定货币世界中仍然是一个更为严重的问题。据Ciphertrace估计,通过更传统的方式洗钱的金额高达2万亿美元,而通过加密货币洗钱的金额仅为20亿美元。事实证明,成为Chainalysis级别研究的对象,并让所有活动永久记录在链上,可能并不是犯罪分子最理想的平台。