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区块链合规工具或将实现十倍速效与成本优化
据行业媒体报道，基于区块链的合规工具有望在效率与成本方面超越传统金融方案十倍以上。Chainlink联合创始人Sergey Nazarov于6月30日在戛纳举办的2025年RWA峰会上发表这一见解。
传统金融合规产品因复杂的人工流程与分散系统，每年消耗高达数十亿美元资金。"合规是传统金融体系中效率低下的环节，包括反洗钱与客户身份验证在内的流程让众多从业者困扰。"Nazarov向媒体表示。这位高管补充道，解决这一效率问题将"帮助大量机构释放上链资金的潜力"。
自动化合规引擎问世
Chainlink同日发布了自动化合规引擎（ACE），该模块化框架旨在统一管理传统金融与去中心化金融协议的监管合规。根据该公司说明，ACE计划为区块链经济引介价值100万亿美元的机构资本。
金融机构面临合规成本压力
数据显示，仅在美国与加拿大地区，金融犯罪合规每年就使机构承担超过600亿美元成本。LexisNexis与Forrester Consulting2023年联合研究揭示了金融机构当前面临的合规负担规模。
市场数据表明，随着监管框架完善，2024年机构对加密资产的采用显著加速。BlockFills首席执行官Nick Hammer指出，监管明晰性为机构交易者参与数字资产市场注入了信心，托管解决方案与保险机制等配套服务也起到关键作用。
传统资产代币化浪潮
传统金融产品的代币化正成为吸引机构关注的重要趋势。2025年4月推出的"印尼代币化"加速器项目，旨在支持区块链领域的实物资产初创企业，推动东南亚地区代币化资产的创新应用。
实物资产代币化重构投资格局
Nazarov强调，通过区块链实现的传统资产代币化投资将显著降低成本："如果采用区块链形式的合规验证、身份认证及续期管理成本能降低五到十倍，这将形成巨大优势。"
最新研究显示，机构采用仍面临风险管理框架等基础性障碍。银行与企业需要明确的机制来管理去中心化系统中的风险敞口与权责划分。报告指出，传统金融要求严格的风控体系，而公有链往往缺乏适合机构运作的保障措施。
分析机构预测，到2027年机构配置比例可能从当前的3%提升至7%。随着监管担忧缓解，养老基金、捐赠基金和主权财富基金将加速入场。研究表明，加密资产的基础设施正逐步向传统金融体系靠拢。
据链上数据平台统计，不包括稳定币在内，目前链上实物资产总规模已达254亿美元，覆盖31.8万名资产持有者。这一增长趋势反映出机构对股票、大宗商品等传统投资标的代币化的信心提升。
