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美国证监会建议对加密资产等复杂高风险产品加强审查
SEC要求金融专业人士提高风险意识
美国证券交易委员会（SEC）建议金融专业人士在推荐加密资产等复杂或高风险产品时，应加强审查力度。在新发布的公告中，SEC要求金融专业人士在提供相关产品和服务之前，必须充分理解包括加密货币（SEC将其称为"加密资产证券"）在内的某些投资产品的风险。
复杂产品带来的挑战
SEC指出，某些产品具有额外的复杂性或风险特征，这可能使公司和金融专家难以全面了解其条款、特征和风险。因此，该机构认为，要建立合理的依据来确信这些产品"符合零售投资者的最佳利益"可能会变得困难。
"需要加强审查的产品案例包括但不限于：反向或杠杆交易所交易产品、保证金交易投资、衍生品、加密资产证券、低价股、私募配售、资产支持证券、波动性挂钩交易所交易产品以及反向可转换票据。"SEC表示。
投资者适当性评估要求
在实践中，这意味着除了对所提供投资产品有实际了解外，SEC希望公司和金融专业人士能够获取零售投资者的信息，以确定复杂或高风险产品是否真正适合他们。根据产品的不同，这些信息可能包括：零售投资者是否有与产品描述一致的特定交易目标，和/或是否有能力承受较高的财务损失风险。
但SEC补充说，拥有这样的目标或能力并不意味着该产品一定符合零售投资者的最佳利益。根据该机构的要求，公司及其金融专业人士仍必须有"合理的依据"来确信，基于所有相关事实和情况，该投资符合零售投资者的最佳利益。
监管行动持续加强
工作人员公告发布前不久，SEC对加密货币交易所Bittrex提起诉讼，指控这家总部位于西雅图的公司未能遵守证券法。根据起诉书，Bittrex未能注册为经纪自营商、交易所和清算机构，在2017年至2022年期间获得了至少13亿美元的非法收入。
自Gary Gensler两年前担任该机构主席以来，SEC已经提起了约1500起执法行动。据Gensler称，这些行动还包括针对"加密货币市场普遍不合规行为"的举措。
行业对监管方式的批评
SEC在数字资产监管方面的方法受到了加密行业的批评。Kraken交易所首席执行官Jesse Powell（其交易所被迫关闭质押服务作为与监管机构和解的一部分）表示，所谓的"通过执法进行监管"的方法"对行业或监管机构都没有帮助"。
Coinbase首席法律官Paul Grewal也批评了SEC，他在公司最新的股东财报电话会议上表示："公众不应该为了了解监管机构的期望而去解析联邦法院的投诉。"虽然首席执行官Brian Armstrong表示Coinbase的"利益与SEC一致"，但该交易所一直在加大在美国以外扩张的计划，并最近获得了百慕大金融管理局的许可证。
