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去中心化借贷平台Aave闪电贷突破3亿美元大关

2020-08-31 22:00:00
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闪电贷推动Aave登上DeFi新高峰

新型金融工具如闪电贷,已将Aave推向了新的高度,使其成为当前DeFi领域的领军者。自成立以来,Aave已发行了超过3亿美元的闪电贷。然而,在7月初,这一数字仅为1400万美元。根据Aavewatch收集的数据,这3亿美元中相当一部分来自于8月29日一笔价值1400万美元的Dai闪电贷,这是该平台上迄今为止最大的一笔交易。

Aave闪电贷的爆炸性增长显示出市场对新型金融产品的巨大需求,以及通过DeFi协议提供的流动性。

Aave的起源与发展

Aave于2017年以Ethlend的名义启动,并在2020年1月更名为Aave。它提供加密借贷功能,并引入了闪电贷——这种贷款仅在单个以太坊区块的持续时间内发行,大约15秒。只有在借款人能够在一个区块内偿还借款金额的情况下,贷款才会发行,否则Aave的发行交易将失败。交易者在脚本化的以太坊套利交易中使用闪电贷,通过购买资产然后立即以更高的价格出售给不同的买家来赢得利润。套利交易使得像Uniswap和Balancer这样的自动做市商的价格与市场价格保持一致。

“闪电贷的最大消费者是DeFi Saver,它允许用户使用闪电贷改变借入的抵押品,而不是分别偿还和取出新贷款,这是一个非常有趣的功能,”Aave首席执行官告诉Decrypt。“我们还看到套利者使用闪电贷增加的活动,使他们的操作更高效,最近Furucombo的兴起,它允许用户无需编码即可尝试闪电贷。”

降低技术门槛,吸引更多用户

DeFi Saver和Furucombo都旨在通过消除对技术编码技能的需求,让更多用户能够利用建立在以太坊之上的DeFi网络。以太坊的开源智能合约代码的部分可以作为协议的核心功能进行交换或连接,技术上称为“可组合性”。例如,Furucombo提供的智能合约允许用户在几次点击中,在Aave和Maker等DeFi协议之间以单笔交易转移债务头寸。如果没有可组合性,这样的转移将需要多次交易,增加用户的燃气成本和复杂性。

Aave的快速进展

Aave在2020年取得了快速的发展。它最近发布了测试网代码,准备推出名为“Aavenomics”的去中心化治理。它还发布了信用委托功能,允许授权用户使用第三方流动性提供者提供的抵押品进行贷款。

上周,Aave在DeFi Pulse上以超过15亿美元的用户锁定流动性金额登顶。锁定在Aave中的数字资产现在占DeFi市场所有锁定价值的18%以上。

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