美国加密企业联盟推出旅行规则合规平台TRUST_新闻

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美国加密企业联盟推出旅行规则合规平台TRUST

2022-02-16 08:00:12

美国主要加密公司联合推出反洗钱新方案

TRUST：应对"旅行规则"的加密行业解决方案

面对日益严格的反洗钱标准，美国多家大型加密货币公司联合推出了一项创新解决方案。这项名为"旅行规则通用解决方案技术"（TRUST）的举措，旨在帮助加密公司安全地收集和传输客户数据，以符合"旅行规则"的要求。

去年，金融行动特别工作组（FATF）在其最终指导文件中建议参与国对虚拟资产服务提供商（VASP）实施"旅行规则"。该规则要求VASP收集并传输交易双方（发送方和接收方）的姓名、账号和位置信息，以遏制洗钱和恐怖主义融资活动。

解决方案的技术实现

虽然"旅行规则"在银行业已经实施多年，但加密行业此前一直缺乏相应的基础设施。现在，包括Coinbase、Gemini、Kraken等在内的18家美国主要加密公司组成了TRUST联盟，共同推出了这一解决方案。

该方案通过端到端加密通道在平台成员之间直接传输信息，并提供地址所有权证明，允许金融机构在信息传输前验证自己是否为客户信息的预期接收方。前Coinbase首席合规官Jeff Horowitz在2020年发布白皮书时，将这一解决方案比作"中央公告板"。

成员准入与扩展计划

要使用该解决方案，VASP必须通过第三方合规审计，并获得所有现有成员的一致同意才能加入TRUST。目前，该联盟有18个成员，但已计划快速扩展，包括向美国以外的地区发展。

Anchorage合规主管Jennifer Lee表示："根据每个成员的整合时间表，我们将在现有成员中分阶段推出该方案。我们已经有来自美国以外地区的成员，特别是加拿大。"

解决方案的优势与争议

支持集中式解决方案的人士认为，这种方式可以提高尽职调查标准，确保用户个人信息的安全性。Lee指出："当旅行规则数据在区块链上传输时，这些信息基本上是可公开读取的。这也是为什么我们需要将其转移到这个经过审查的成员网络中，确保信息由可信方存储和处理。"

然而，其他"旅行规则"解决方案主张采用更去中心化的方法，认为技术应该对所有人开放，而不是仅限于一个由少数公司决定谁可以合规交易的平台。支持去中心化解决方案的人士担心，如果集中式方案只允许部分机构合规交易，一些资金可能会被排除在合规生态系统之外。

尽管如此，TRUST仍致力于广泛采用，计划为加密行业提供"全面的合规支持"。随着其他司法管辖区制定特定的"旅行规则"要求，该解决方案也可以进行调整，以满足当地标准。随着联盟成员的增加，其决策流程也需要相应扩展，但目前具体的治理模式仍在初步整合阶段。

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