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参议员沃伦提出的《数字资产反洗钱法案》有哪些看点?

2022-12-17 00:00:00
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数字资产反洗钱法案提案

12月14日,参议员提出了一项旨在通过加密货币遏制洗钱以及恐怖主义和流氓国家融资的法案。该法案被称为《数字资产反洗钱法》,还寻求通过弥补当前系统中的漏洞来"减轻加密货币和其他数字资产对美国国家安全构成的风险"。

法案主要内容

根据该提案,如果美国公民通过一个或多个美国以外的账户进行价值超过10,000美元的数字资产交易,则必须提交报告。此外,如果该立法获得通过,它将把某些《银行保密法》的义务扩展到加密货币,包括将KYC规则应用于加密货币参与者,如钱包提供商、矿工和验证者。

该法案将赋予金融犯罪执法网络(FinCEN)实施拟议规则的权力,要求机构报告涉及非托管钱包的某些交易,在这种钱包中,用户完全控制内容,而不是依赖交易所进行交易。此外,金融机构将无法与旨在模糊资金来源的Tornado cash等加密货币混合器以及隐私币进行交易。

争议条款

值得注意的是,该法案第三部分a条要求任何编写发送、接收或签署比特币交易软件的人(如加密货币矿工和验证者)获得货币传输许可证。然而,美国法院已多次驳回监管软件创作的尝试。

政府机构职责

作为法案的一部分,第4节讨论了如果法案通过,某些政府机构将履行的职责。这些政府机构包括财政部长、证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)。这些职责包括审查受监管公司实施的反洗钱计划和报告义务。

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