四大会计师事务所:加密货币托管服务成机构采用关键障碍
四大会计师事务所之一毕马威(KPMG)指出,缺乏强大的加密货币托管服务正成为机构广泛采用加密货币的主要障碍。毕马威报告显示,托管服务若能为市场投资者提供充足的虚拟货币持有安全保障工具,将可能获得巨大收益。近年来,加密货币托管领域涌现了如Coinbase Custody等新进入者,而富达等主流机构也推出了虚拟货币托管工具。
加密货币行业亟需加强网络盗窃防护
在与彭博社分享的一份报告中,毕马威指出,无法保护加密资金免受恶意网络入侵正在阻碍行业的发展。根据该公司的报告,自2017年以来,黑客已窃取了约98亿美元的加密货币。毕马威认为,这些盗窃事件源于加密货币业务(如交易所)的安全架构薄弱,热钱包容易受到网络攻击。据称,这些黑客事件的频发也削弱了机构投资者的热情。毕马威加密资产主管萨尔·特努洛表示:"如果无法以保护现金、股票和债券的同样方式保护加密资产的价值,机构投资者尤其不会冒险持有加密资产。"
KYC和AML合规与适当加密货币托管并重
除了适当的加密货币托管外,毕马威报告还指出,了解客户(KYC)和反洗钱(AML)合规是机构更大程度参与加密货币的要求。毕马威认为,由于加密资产类别带来的挑战不同于其他投资工具,老牌公司需要更新其KYC和AML协议。金融行动特别工作组(FATF)等政府间机构一直在呼吁成员国确保加密货币交易所符合最佳标准的KYC和AML实践。欧盟成员国也在采用第五项反洗钱指令(AMLD5),该指令与FATF指南中的许多规定相呼应。
平衡冷存储与交易灵活性
正如毕马威报告所指出的,黑客已从交易所和钱包等企业窃取了数十亿美元的加密货币。作为回应,这些平台已从热钱包存储转向冷钱包加密货币存储。许多备受瞩目的加密货币黑客事件的发生,是因为网络犯罪分子能够访问存储在未受保护的热钱包中的加密货币资金。日本等国的监管机构甚至通过了法律,限制加密货币交易所储备中可以保存在在线热钱包中的比例。虽然冷钱包存储提供了更大的安全性,因为它是"气隙"的——与互联网隔离,但这种安全性的提高往往是以交易灵活性为代价的。处理从冷钱包转账所需的时间可能意味着加密对冲基金等机构投资者可能会错过仅持续片刻的套利机会。为此,一些专家呼吁为热钱包建立更强大的加密货币保险市场,这将激励机构投资者将其部分资产存放在易于访问的在线存储平台上。英国主要保险公司劳合社最近透露,计划为拥有热钱包存储虚拟货币资金的大额玩家提供加密货币保险服务。