美国对俄制裁面临加密货币挑战
美国及其盟国已切断俄罗斯中央银行数千亿美元的外汇储备,将俄罗斯银行排除在SWIFT通信网络之外,并禁止西方与俄罗斯国家行为体之间的金融交易。然而,一些美国立法者仍担心,如果加密货币行业不参与制裁,比特币和其他加密货币可能被用来规避制裁。
沃伦参议员推动新法案
其中最为突出的是参议员伊丽莎白·沃伦,她表示正在起草一项"新法案,以确保加密货币不会被普京及其亲信用来破坏我们的经济制裁"。据NBC新闻报道,该提案将部分"寻求通过要求金融机构保存详细记录并向财政部提交报告,使验证客户身份和向私人加密货币钱包的转账变得更容易"。
监管争议与行业反应
拜登总统上任首日便冻结了联邦法规制定,其中包括金融犯罪执法网络(FinCEN)提出的一项类似法规,该法规将"要求银行和货币服务企业(MSBs)提交报告、保存记录并验证与私人(即自托管)钱包交易的客户身份"。这项由即将离任的财政部长史蒂夫·姆努钦于2020年12月18日提出的法规引发了加密货币行业的强烈不满,他们认为这不仅是特朗普政府在未经行业参与的情况下强行推行法规的举措,更是对美国公民隐私的侵犯。
沃伦参议员办公室尚未就她的提案具体细节及其与FinCEN草案规则的一致性发表评论。
加密货币的监管挑战
上周,沃伦参议员与其他三位民主党参议员一同向现任财政部长珍妮特·耶伦施压,要求确保加密货币交易所和其他服务提供商不会为俄罗斯提供规避制裁的途径。在给财政部长的信中,沃伦、马克·华纳、杰克·里德和谢罗德·布朗指出,数字资产"允许实体绕过传统金融系统"。
然而,加密货币服务和交易所通过将其与传统金融系统连接,提供了加密货币的出入金通道。Coinbase和Binance等主要交易所表示,他们正在积极监控并遵守所有适用的制裁措施,从而关闭了俄罗斯政府的主要通道。
监管执行与证据缺失
沃伦参议员周二告诉MSNBC的安德烈娅·米切尔,在了解你的客户(KYC)法规方面,"我们有很多证据表明,并非所有加密货币平台都实际遵守这些规则,收集信息然后报告信息,并在我们实施制裁的地方关闭"。然而,迄今为止,没有确凿的公开证据表明加密货币参与者确实在削弱制裁。耶伦上周表示,财政部将监控制裁的效果,但在回应参议员关于加密货币的问题时指出:"并非该领域完全无法监管。"