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美国证监会强调加密货币经纪商相关责任:"须审慎评估投资适宜性"

2023-04-21 17:05:00
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美国SEC强调加密货币经纪商责任

在美国证券交易委员会(SEC)主席加里·根斯勒出席众议院金融服务委员会听证会并发表多项言论引发业界关注之际,SEC再次就加密货币经纪商相关观点发表声明,吸引业界目光。

当地时间21日,美国SEC强调,经纪商在提出加密货币投资建议前,必须明确理解相关产品的风险并履行相应义务。SEC表示:"经纪商和顾问在推荐加密货币投资前,应充分考虑相关产品的风险,判断该投资是否最优。"

SEC进一步指出:"部分加密货币产品存在复杂性和额外风险因素。"SEC认为,这些因素可能使企业和金融专业人士也难以理解。因此,SEC强调在推荐前需要确认客户是否理解该产品,以及产品是否符合客户的财务状况。

KIAA法案引发业内关注

另一方面,上个月,支持加密货币的美国众议员汤姆·埃默提出了一项旨在减轻加密货币经纪商合规负担的法案——"保持美国创新法案"(KIAA)。该法案提议对2021年通过的基础设施法案中的相关规定进行更新。

KIAA法案主要包含以下内容:

1. 重新定义经纪商:将经纪商的定义从"为他人提供定期加密货币转移服务的任何人"修改为"在交易或商业过程中,按照客户指示准备出售加密货币的人"。这一修改缩小了经纪商的范围,仅包括根据客户请求执行交易的商业加密货币交易所。

2. 修改数字资产定义:删除原有"所有价值的数字表示"、"财政部长指定的类似技术"等措辞,从而缩小了数字资产的定义范围。

3. 调整转移报告要求:只有在客户自愿提供信息的情况下,经纪商才需要向当局报告数据。这被认为是对加密货币用户隐私保护的加强。

4. 研究现金定义扩展:要求财政部在法案制定后365天内,与行业利益相关者就"包括数字资产在内的现金定义扩展"进行研究。

5. 推迟生效日期:将相关规定的生效日期从今年年底推迟至2025年12月31日,以便加密货币行业经纪商有充分时间准备合规措施。

此外,KIAA法案还包含根据研究结果更新现有规定以支持加密货币行业的内容。这一系列调整显示出美国在加密货币监管方面的最新动向,值得业界持续关注。

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