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摩根斯坦利因反洗钱漏洞接受金融业监管局调查
据知情人士透露，美国金融业监管局(FINRA)正在对摩根士丹利展开调查，重点关注该行为高净值客户提供的反洗钱(AML)控制措施可能存在疏漏。此次调查将评估该行是否对其财富管理和机构业务部门的客户风险进行了适当评估，并遵循了反洗钱程序。
调查范围涉及多个业务部门
FINRA要求摩根士丹利提供2021年10月至2024年9月期间管理的国内外客户信息。接受问询的业务部门包括摩根士丹利财富管理部、机构证券部以及2020年收购的数字交易平台E*Trade。
去年8月，FINRA曾因摩根士丹利在2018年5月至2022年7月期间未报告超过53.5万笔市政和债务证券交易而对其实施处罚。据报告，FINRA此次特别要求摩根士丹利提供关于外国高级官员、其亲属和密切关系人等政治公众人物(PEPs)的数据。
多部门联合审查
监管机构同时正在审查摩根士丹利哪些员工负责处理因政治关系而存在洗钱漏洞的客户。虽然FINRA不是政府机构，但根据联邦法律，它有权对违反监管标准的经纪交易商实施处罚。
2024年4月有报道称，摩根士丹利还面临包括司法部、证券交易委员会(SEC)、外国资产控制办公室(OFAC)和财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)在内的多项联邦调查。这些调查据称深入审查了该行财富管理部门的新客户接纳流程，涉及涉嫌腐败和毒品交易的客户。
内部整改措施
FINRA已要求该行提交负责反洗钱、制裁合规和金融犯罪侦测团队的组织架构图和汇报流程。监管机构还要求摩根士丹利说明如何通过E*Trade平台、私人银行和机构服务部门为客户分配风险等级。
在美联储批评其风险管理实践"薄弱"后，摩根士丹利据称一直在努力改革其反洗钱系统。该金融机构提到的一些整改措施包括关闭数千个账户和缩减在拉丁美洲部分地区的业务。
然而，2023年审查的内部文件显示，摩根士丹利财富管理业务中的账户存在洗钱或逃税特征。当时，超过46,500名持有国际财富管理账户的客户中有24%被标记为存在洗钱风险。
员工对调查回应存在担忧
据知情人士透露，摩根士丹利已收到FINRA至少六次信息请求，最近一次发生在近几周。据报道，该行部分员工对提交给FINRA的答复的完整性和准确性表示担忧。至少有一次，在监管机构认为最初提交的材料"不完整"后，公司不得不提供更多数据。
一位发言人表示，该行已全面加大了对合规计划的投资。"这些监管审查以及与监管机构的互动并非摩根士丹利独有，也不表示我们的业务或控制存在实质性问题。"
监管意见分歧
虽然摩根士丹利可能已获得美联储对其E*Trade客户审查程序的认可，但其他监管机构对其客户保护政策仍持保留态度。据报道，美国货币监理署(OCC)发现数千个财富管理账户未按要求对高风险客户进行强化尽职调查(EDD)。EDD审查应在客户呈现较高金融犯罪风险时启动，并应定期进行。
