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加密资本：加密货币交易所的"影子银行"危机
交易所资金危机频发
加拿大交易所QuadrigaCX近期损失了用户1.9亿美元资金，Bitfinex则损失了8.5亿美元，这两家交易所的共同点是什么？他们都依赖一家位于巴拿马的神秘"银行"Crypto Capital进行支付处理。
对Bitfinex而言，这一选择带来了灾难性的后果。纽约总检察长指控iFinex公司（Bitfinex和稳定币Tether的所有者）欺诈投资者。诉讼称，iFinex使用Tether的储备金来填补Bitfinex用户8.5亿美元的客户和企业资金缺口。这些资金原本存放在Crypto Capital，但据称已被葡萄牙、波兰和美国政府官员扣押。
Crypto Capital的运作模式
Crypto Capital的存在填补了传统银行不愿与加密公司合作的空白。由于对洗钱的担忧，只有少数公司（如Coinbase在巴克莱银行开户）成功在主流银行开户。其他公司则不得不依赖Crypto Capital或Noble Bank等银行服务提供商。
据币安CFO周伟和Kraken首席品牌官Christina Lee透露，币安和Kraken两家加密交易所过去都曾与Crypto Capital合作过。Crypto Capital由瑞士楚格的持牌金融机构Global Trade Solutions AG所有，这家银行也是现已倒闭的加拿大交易所QuadrigaCX所使用的银行。
经营困境与客户投诉
令人疑惑的是，Crypto Capital的网站至今仍将QuadrigaCX列为主要合作伙伴之一。然而就在交易所倒闭前，QuadrigaCX首席架构师Alex Hanin在Reddit上写道，由于台湾银行的问题，通过Crypto Capital的交易未能成功处理。
此外，该网站还将加密货币交易所Coinapult列为合作伙伴之一。但Coinapult也在努力提供基本服务。根据其网站，自去年12月以来，它一直无法提供比特币交易服务。该交易所未出现在显示257家交易所的CoinMarketCap上，其最后一次推特更新是在2017年5月。
监管压力与账户冻结
Crypto Capital多年来一直饱受客户投诉的困扰，包括存取款延迟等问题。Reddit帖子、Bitcointalk论坛和新闻报道都广泛报道了关于Crypto Capital处理支付的投诉。而且公司缺乏支持，很少有人得到回应。
有报道称，当波兰当局以涉嫌洗钱为由从两家公司扣押12.7亿波兰兹罗提（3.71亿美元）时，这些公司都是Crypto Capital的子公司。Bitfinex对Finance Magnates表示，它认为这些报道不实。
合规困境与未来展望
那么，Crypto Capital是如何绕过银行不愿与加密公司合作的障碍的呢？据Trustnodes报道，这家巴拿马银行不披露其与加密交易所的关联，而是以听起来无害的空壳公司名义开设银行账户。文章公布了其持有账户的每家银行的所在地列表，包括美国和葡萄牙。
一个例子似乎涉及汇丰银行。去年10月，The Block报道称，Crypto Capital向其用户提供了一个汇丰银行账户来存款，其记者Larry Cermak在推特上写道："Bitfinex现在通过Global Trading Solutions的私人账户与汇丰银行合作。"这听起来确实与Trustnodes描述的利用空壳公司的做法相同。
目前，Crypto Capital在全球多家银行的账户似乎已被关闭。在12月发给合作伙伴的一封信中，它表示"Global Trade Solutions AG及相关实体在美国、欧洲和其他特定国际地点被拒绝提供银行服务。"它将此归咎于政府机构对洗钱和其他金融犯罪的调查。
信中称，其伦敦汇丰账户以及美国和葡萄牙账户都收到了冻结令。尽管如此，Crypto Capital向合作伙伴保证，正常服务将在两三个月内恢复。然而，这已是四个月前的事了。
本文已根据Bitfinex的声明进行了更新，并修改了关于币安和Kraken与Crypto Capital合作关系的表述。
