美国证监会紧急冻结乔治亚州借贷公司资产
美国证券交易委员会(SEC)对乔治亚州纽南市的借贷机构First Liberty Building & Loan, LLC及其创始人Edwin Brant Frost IV提起民事诉讼,并申请紧急资产冻结令。SEC指控该机构及其所有者运作庞氏骗局,十余年间从约300名投资者处诈骗至少1.4亿美元。
高回报承诺下的骗局
根据SEC起诉书,2014年至2025年6月期间,First Liberty通过本票和贷款参与协议,以高达18%的收益率吸引散户投资者。公司宣称资金将用于向企业提供高利率短期过桥贷款,并保证极少出现违约,还款将来自借款人通过小企业管理局或其他商业贷款支付的资金。
资金挪用与庞氏结构
SEC指出大多数贷款并未如约履行。截至2021年,该公司已开始用新投资者资金支付早期投资者的本息,形成典型庞氏结构。起诉书详述Frost涉嫌挪用投资者资金的行为:包括240万美元信用卡消费、33.5万美元稀有钱币采购以及23万美元家庭度假支出。另有57万美元投资者资金被用于政治捐款。
监管行动与被告反应
SEC在乔治亚州北区联邦法院提起的诉讼中,指控被告违反联邦证券法反欺诈条款。Frost控制的五家关联实体被列为救济被告。SEC要求实施紧急资产冻结、指定财产接管人、永久禁令、民事处罚及追缴非法所得。被告方未承认或否认指控,但已同意SEC的紧急救济请求,赔偿金额将由法院后续裁定。
政治网络中的冲击波
作为乔治亚州共和党圈子的知名人物,Frost的政治捐赠与人脉关系广为人知。First Liberty的崩塌在当地保守派政治网络中引发震荡,多数投资者通过右翼媒体和个人关系招募。该公司六月底突然停运致使投资者与员工陷入困境,官网显示所有业务已无限期暂停。
监管机构警示
SEC亚特兰大地区办公室执法副主任Justin C. Jeffries强调:"高回报承诺应是警示信号,投资者必须保持高度警惕。我们屡见不鲜的是,不法分子用看似慷慨的回报诱骗投资者,最终酿成悲剧。"SEC正加强保护散户投资者,重点打击针对特定群体或利用政治宗教网络的庞氏骗局。潜在受害者可联系乔治亚州证券监管部门。