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dForce能否东山再起？
随着DeFi市值突破80亿美元的历史新高，DeFi创业者们继续在创新实验的边界上不断突破。每天似乎都有新产品上线，正如那句诗所言："如雨后春笋般涌现"。每个项目都有其独特的故事和身份。或许，最引人注目的是最近YFI的分叉，诞生了YFII。
但在那些并非最近启动的OG协议中，我们不得不提到dForce。在黑客利用漏洞盗取2500万美元（随后归还了部分资金）之后，dForce自四月以来一直保持低调。如今，团队带着新升级回归。本周的"大饼"专栏将深入探讨dForce，探索这个曾经蒙尘的项目如何试图重振旗鼓。
与许多DeFi项目一样，dForce也在玩聚合器的游戏，让用户能够访问其他DeFi资金池，尽管存在一些显著差异。DeFi聚合是一个吸引人的领域，因为与大多数只支持单一稳定资产的OG DeFi协议不同，收益聚合器允许用户比较不同协议的收益，并选择他们最喜欢的。
但对于dForce联合创始人杨敏道来说，这些类型的聚合器还不够。对杨来说，"作为服务的聚合"（如YFI）和"作为资产的聚合"之间存在很大区别。这里的区别在于，当聚合仅仅是人们寻找最高收益的服务时，它并不能捕获粗犷的价值。然而，如果聚合成为一个资产协议，用户不断返回，它就会成为"一个超级粘性的超新星"。
杨的意思是，一个简单的DeFi聚合器可以很容易被复制（正如我们在YFII上看到的那样），但本质上也是短暂的。用户可以将他们的流动性传递到底层协议，如Curve和AAVE（在YFI的情况下），而不是保持对YFI的忠诚。换句话说，YFI很有用，但并不能捕获所有奖励。
dForce采取了不同的方法，旨在垂直和水平整合所有DeFi协议。其最新产品dToken不仅仅是ERC20代币的封装，而是一个资产协议，它从资产层面和借贷/交易层面进行了整合。
例如，dUSDX是dForce版本的封装USDx，dUSDT是dForce版本的封装USDT。存款后，用户会收到dToken，然后可以将其质押在任何资金池中以产生收益，并可以根据用户的意愿赎回。
对于熟悉中国超级应用的人来说，便利是王道。而如果你熟悉DeFi产品，便利往往是第一个消失的东西。这部分归因于DeFi协议的复杂性，当它们相互交互时，就像是一个没有人能逃脱的迷宫。
dForce正试图为那些想要获得收益但觉得太难的人提供解决方案。杨将dToken的设计描述为"流动性矩阵"，认为dForce将成为"收益聚合器之上的终极调度者"。
例如，通常用户必须在Compound等协议上存款，索取COMP，然后出售代币。有了dToken，用户不需要进行所有这些交易，也不需要支付昂贵的Gas费。相反，协议会通过内部缓冲池将COMP出售为原始稳定币收益。同样，dForce有一套策略，将利用其池化资金在链上和链下进行操作，包括再平衡策略。
通过汇集DeFi货币乐高堆栈的收益，dToken解锁了所有DeFi产品的收益力量，包括治理代币。就像微信一样，dToken直接将用户连接到其他DeFi协议，条件是用户不离开dForce生态系统。
然而，房间里的大象仍然存在。dForce会再次被黑客攻击吗？像大多数软件产品一样，尤其是在金融领域的产品，它几乎肯定会被盯上。真正的问题是dForce在降低这种风险方面做了多少。虽然安全审计是一个开始——dForce已经做了——但真正的漏洞在于协议层的设计。毕竟，大多数DeFi黑客攻击并不是简单的技术攻击，而是利用金融漏洞。
"在玩DeFi游戏时有很多风险，但如果没有冒险者，行业就无法发展，"杨告诉我。冒险者不仅是DeFi创业者，还有收益农民、流动性提供者和散户投资者。毕竟，dForce并不是唯一一个被黑客攻击的项目，也不会是唯一一个。这就是游戏的一部分，也是让人上瘾的原因。让我们希望这一次，杨和他的用户是赢家。
为矿工提供更多金融服务
矿工们这些日子"被服务"得团团转——用我们中文的说法，带着些许讽刺。渴望成为加密领域摩根大通的加密金融服务公司Babel Finance与HashAge和恒嘉集团合作，为矿工的矿机提供"质押贷款"。对于将矿机托管给HashAge和恒嘉集团的合格矿工，Babel Finance将提供质押贷款，这是一种必须全额抵押的贷款。已经准备了5000万USDT作为第一轮贷款的池子。
这并不是Babel Finance第一次涉足矿工社区。它最初是向中国矿工提供贷款的机构，然后扩展其业务模式，包括加密资产管理，并在矿工们还不懂金融的时候，将传统的私人银行业务模式应用到新兴的加密行业。最近几个月，它还涉足了衍生品交易和挖矿业务。
Babel的举措与整个矿业金融化的趋势一致。从借款到对冲，矿工们正在慢慢赶上传统银行业已经玩了上千次的金融游戏。法币和加密世界之间的差距正在缩小。
显然，Babel Finance并不是唯一一家盯上数字资产管理领域的公司。触角已伸向加密世界各个角落的火币，最近也推出了自己的托管业务，服务于机构和高净值个人。
但问题是，为什么这些玩家都在争当资产管理人？为什么是现在？
随着加密行业的成熟，新币种、新产品、新交易所、衍生品，当然还有矿场不断涌现。对于机构来说，管理多个账户和服务是一件头疼的事。因此，能够处理全套服务的专业资产管理人需求巨大。
更重要的是，对于像火币这样的交易所来说，通过提供更多服务来留住大客户是明智的商业策略。有什么比直接管理他们的资产更好的方式呢？
Matrixport对加密圈来说并不陌生。由吴忌寒于2019年推出，该公司得益于吴过去的联系，与矿工社区有着深厚的关系，从而获得了先发优势。定位为一站式数字资产金融服务的Matrixport，正在将其一站式服务扩展到包括加密衍生品交易所在内。
即使在传统金融中，加密衍生品交易也是为硬核交易者准备的。Matrixport进入市场可以从两个角度来看。一是满足现有客户的需求。当Matrixport可以做到时，为什么他们的现有客户还要去另一个交易所？
其次，深深植根于矿工社区并有大资金支持的Matrixport，与一些现有玩家相比，提供了更丰富的流动性。流动性是交易的王道，你可以肯定，客户会随着流动性的流动而移动。
