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本报告由Tiger Research撰写，分析Wayfinder在AI驱动的DeFi基础设施领域的创新及其对区块链普及化的影响。
核心摘要
DeFi虽标榜开放，但复杂的操作流程阻碍了普通投资者参与。从准备Gas费到理解复杂协议，许多用户因繁琐步骤错失投资良机。
Wayfinder作为链上专业AI代理系统，旨在解决这些可访问性问题。用户无需专业技术知识，仅需通过简单对话即可执行专业级投资策略——从跨链交易到基差交易一应俱全。
未来Wayfinder将拓展至API服务，有望成为简化链上复杂性的基础设施，广泛应用于各类Web3项目。其API的普及将提升整个加密货币行业的用户体验，真正实现"金融服务普适化"。
1. DeFi真的对所有人开放吗？
DeFi旨在构建开放的金融生态，但需要复杂的技术知识和高级金融技能，理想与现实存在巨大鸿沟。
虽然链抽象和账户抽象技术试图缩小这一差距，但缺乏标准化且支持协议有限。根本问题在于学习复杂度——用户仍需理解AMM（自动做市商）、流动性池和无常损失等专业概念，这使得DeFi门槛反而高于传统金融。
国际清算银行（BIS）研究显示，在头部DeFi协议Uniswap V3中，仅7%的流动性提供者控制着约80%的总锁定价值（TVL）。这些专家用户的收益比普通用户高出20%。
这种现象在用户体验相对较好的Uniswap尚且存在，说明可访问性问题影响着整个DeFi生态。复杂的准入流程正在驱逐新用户，使DeFi逐渐沦为专家专属领域，背离了去中心化技术推动金融创新的初衷。
2. AI能否突破DeFi的高准入门槛？
AI技术的突破为降低DeFi门槛带来新可能。智能代理技术已能像"手脚"般执行复杂任务，这可能是实现大规模采用的关键。
例如当用户提出"将ETH从Base链跨到Solana并购买MEME币BONK"时，AI代理可实时分析数十个跨链桥选项，提供清晰对比：
• Wormhole：手续费2.5美元，耗时3分钟，安全性高
• LayerZero：手续费1.8美元，耗时5分钟，存在Gas费波动风险
用户无需理解跨链桥技术差异，通过代理提供的关键信息即可快速决策。整个过程无需手动连接钱包或执行复杂交易，全部由代理自动完成。
但实现这一愿景存在根本挑战：当前多数AI技术缺乏直接区块链集成能力，甚至无法实时查询钱包余额。即使接入区块链节点，理解数千种智能合约的交互方式及安全性验证仍是难题。
AI技术需要专门的链上代理系统才能在DeFi中创造真实价值——这正是Wayfinder的突破口。
3. Wayfinder：链上专用AI代理系统
来源：Wayfinder
Wayfinder提供专为链上环境设计的AI代理系统。与通用代理不同，其代理直接集成区块链基础设施，自动执行链上任务。经过区块链环境专门调优的AI模型，能比通用模型更高效地导航和使用DeFi协议，为普通用户创造无需技术专长即可接触复杂DeFi生态的环境。
该项目起源于Parallel Studios开发的AI生存模拟游戏Colony。游戏中AI虚拟角色能自主收集资源、交易并制定生存策略。开发团队发现这些自主链上活动的潜力可延伸至DeFi领域，由此催生了Wayfinder项目。
Wayfinder由两大核心构成：
1. Wayfinder Shell：用户与各类专业代理的交互界面
2. Wayfinder Graph：帮助代理在复杂多链环境中寻找最优路径的导航系统
3.1 Wayfinder Shell：您的DeFi私人银行家
Wayfinder Shell示意图
Shell作为用户与专业代理的交互界面，可开发执行各类链上策略。其提供角色专属的协作型代理，支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主流主网，实现多链环境下的流畅资产管理。
核心特点是代理通过内置专用Web3钱包直接执行链上交易。例如用户提出"将100USDC分散投资于Solana链上周表现上涨的代币"，代理会基于实时市场数据筛选代币并直接构建投资组合。
代理系统包含四大类型：
• 交易代理：处理基础链上资产转移（代币兑换/跨链/质押）
• 永续代理：集成Hyperliquid交易所的链上订单引擎HyperCore，支持现货/永续交易及基差交易等策略
• 合约代理：处理智能合约编写到部署的全流程
• 自主代理：根据用户目标协调多代理，完成从策略开发到风控的全流程
系统采用多代理协作机制，重要交易前会在虚拟网络(VNet)进行模拟预演，关键操作需用户确认，确保资产控制权始终在握。
3.2 Wayfinder Graph：DeFi界的谷歌地图
Wayfinder Graph示意图
该导航系统将复杂区块链生态结构化，如同谷歌地图整合全球道路信息。其核心"寻路路径"提供分步指引，例如：
• "在Uniswap将以太坊兑换为USDC"
• "将USDC从以太坊跨至Arbitrum"
每条路径记录智能合约地址、调用方法、预计费用等详细信息，代理可直接调用已验证路径安全快速完成任务。
寻路路径示例
未来路径将由社区创建管理。新协议出现时，参与者可质押PROMPT代币提交交互路径，经审核后加入官方库。路径创建者能获得使用分成，错误路径则会被罚没质押代币作为赔偿。这种机制构成持续的质量管理体系。
4. Wayfinder开启的DeFi新体验
复杂链上策略不再专属于专家：
4.1 简化复杂跨链交易
传统跨链需准备各链原生Gas代币（如ETH/SOL）。Shell的交易代理通过BRAP（最佳费率聚合协议）引擎探索多流动性路径，用户仅需Base链的PROMPT代币即可统一支付多链Gas费，实现一站式跨链体验。
4.2 自动化重复投资流程
以杠杆型定投策略为例：用户设定"每周100美元定投BTC，当抵押品增值时借入更多资金增持"后，自主代理会：
1. 分析各借贷协议实时利率选择最优方案
2. 通过交易代理循环执行：抵押BTC→借USDC→购BTC→再抵押
3. 在用户设定风险参数内（如3倍杠杆上限、-10%止损）自动监控调整
4.3 零基础玩转专业交易
基差交易这种利用现货与合约价差的套利策略，传统上需要机构级专业能力。通过集成HyperCore引擎的永续代理，普通用户只需提出"基于HYPE代币资金费率执行基差交易"，代理就会自动：
• 现货买入同时开等量合约空单
• 持续监控资金费率
• 在收益率下降时自动平仓
5. 普惠DeFi的未来
加密货币机遇主要存在于链上，但多数用户难以及时捕捉。Wayfinder通过对话式交互，使从代币购买到收益耕作等策略变得触手可及。
长期来看，Wayfinder有望发展成为链上环境的操作系统（OS），通过API形式让钱包、DApp等各类服务轻松调用复杂链上功能，就像Windows将硬件操作简化为点击一样。
这种变革可能推动加密货币行业整体用户体验提升，最终实现DeFi"金融普适化"的原始理想。
