美国银行每年处理高达20亿美元的加密货币资金
总部位于硅谷的区块链情报公司CipherTrace最新数据显示,美国银行每年在不知情的情况下处理高达20亿美元的加密货币资金,其中80%的银行处理的是非法资金服务业务。
Armada软件助力银行应对加密货币风险
为帮助银行应对这一问题并保持反洗钱法规的合规性,CipherTrace推出了一款名为Armada的新产品。这款软件旨在揭示与虚拟资产服务提供商(VASP)相关的风险,帮助银行避免无意中参与欺诈和其他犯罪活动。
最初由DARPA和美国国土安全部资助的CipherTrace表示,Armada利用机器学习算法结合其他取证技术,监控加密货币活动,识别非法资金证据,并将账户号码与加密货币资金服务商(MSB)名称进行匹配。通过将路由和账户号码与VASP关联,该软件可以揭示与风险VASP(包括加密货币交易所、比特币ATM和部分加密货币用户)之间的资金流动情况。
KYC信息收集确保合规性
CipherTrace首席财务分析师表示:"作为KYC流程的一部分,收集用户信息旨在确保交易所遵守所有反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)要求,以及国际制裁规定。如果不收集用户信息,交易所将无法识别犯罪分子是否利用其服务进行洗钱。"
Armada提供全面的风险评估
CipherTrace产品管理副总裁表示:"Armada将提供与暗网金融活动相关的数据,包括投资诈骗和勒索软件攻击。这将转化为对VASP反洗钱控制更准确和全面的风险评估,使Armada能够识别那些可能通过不同名称或隐藏账户掩盖其真实性质的MSB。"
分析师补充道,目前银行将成为Armada的主要客户群体,因为它们往往对数字资产持风险规避态度,同时正在向加密货币行业提供更多服务。
目前,CipherTrace为包括Binance Chain、Galaxy Digital和乐天在内的130多家客户提供区块链分析工具。