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2017年加密货币世界的重要转折
2017年对加密货币世界来说是至关重要的一年。然而，并非所有的发展都是积极的。去年，许多大型庞氏骗局如昙花一现，但没有一个能与BitConnect带来的欺诈规模相提并论。BitConnect因其不正当的商业行为在英国和美国面临法律后果，但似乎仍在全面运作，其原生代币的交易价格比去年平台上线时高出一倍多。
BitConnect的运作模式
BitConnect的运作方式几乎与所有传统庞氏骗局完全一致。通常，庞氏骗局首先承诺巨大的、不切实际的回报。例如，他们可能会说每天1%或每月10%，或者三个月内让你的钱翻倍等。即使在最看涨的市场条件下，这种回报也完全不可能实现。即使提供这些利率的群体最初能够支付，通常发生的情况是，最初的客户是用后来客户购买的资金支付的。
接下来，任何存入该计划的资金通常都会受到锁定期的限制，或者无法快速提款。这可能是30天、60天、90天等。在BitConnect的情况下，锁定期在120到299天之间。你投入的资金越多，锁定期就越短。
BitConnect的迅速传播
接下来，加入该计划的人被鼓励通过联属营销和联属链接广泛传播。如果你在网上查找任何关于BitConnect的讨论，你会发现评论中充斥着联属链接。传播联属链接的人如果他们的链接被新注册用户使用，可能会获得更高的回报率。
庞氏骗局的最后阶段通常是该群体需要支付的回报金额超过了收入，因此该群体会简单地套现所有资产并消失无踪。任何留在计划中的存款实际上都永远消失了。BitConnect的独特之处在于，它已经运行了一年多，除了可能产生影响的即将到来的法律行动外，没有放缓的迹象。
相比之下，去年出现的另一个庞氏骗局BitPetite已经基本下线，所有存入的资金可能永远丢失。BitPetite上线后不久就崩溃了。BitConnect之所以如此独特，是因为它在如此长的时间后仍在运行。这可能是由于其受欢迎程度，以及每个月有足够的新用户加入，以维持不可持续的支付率。
计算这种疯狂
如果相信BitConnect，人们实际上能通过他们的计划赚多少钱？根据他们的图表，1000美元的存款预计每月回报40%。让我们看看这实际上会是什么样子。假设利息复利，一个月后，你会有1400美元。两个月后，1960美元。正如你所看到的，仅仅两个月后你的钱就翻了一倍，这是不可能的。
六个月后，你会有7529美元，年底会有56693美元。想一想。任何理智的投资公司会为1000美元的贷款支付55693美元的利息吗？如果利息不复利，投资者每月仍然可以净赚400美元，或一年4800美元的利润，这仍然是一个荒谬的回报率。如果一个人存入超过1000美元，他们每天将额外获得0.10-0.25%的回报，取决于等级。假设投资1010美元（以获得0.10%的每日回报），这意味着除了每月40%的回报外，每天还有10美元的回报。
与另一个骗局BitPetite相比，BitPetite在运营期间承诺每天4.5%的回报，同样的1000美元在一个月后会净赚3745美元，甚至超过了BitConnect。
如果看起来太好而不真实……那很可能就是
那么BitConnect如何声称能够提供如此惊人的、不切实际的回报率呢？显然是靠借贷。让我们想一想。即使是最糟糕的信用卡也可能只收取约35%的利息。不仅如此，这是每年35%，而不是每月。1000美元的信用卡余额每月会产生29美元的利息。此外，35%的年利率被认为是可怕的，大多数信用卡对信用评分一般的人收取的利息要低得多。14-24%更为常见。
那么他们究竟以如此荒谬的利率借钱给谁呢？在有更实惠的信贷可用的情况下，谁会同意这样的利率？事实上，没有人确切知道谁在向BitConnect借款。很可能，没有人。
BitConnect的起源
官方网站于2016年底上线。当时，该网站声称其目标是帮助“像你一样热爱自由的个人，在这个非常不稳定的世界中寻求收入稳定的可能性。”该网站已经提到了该计划的大部分组成部分，除了其原生BitConnect币，或BCC（不要与比特币现金或BCH混淆）。那直到2017年初才出现在网站上。
BitConnect背后的公司或群体似乎位于东南亚，很可能是越南，基于他们早期的宣传视频。在英国确实存在公司注册。然而，英国政府威胁要关闭他们，如果他们不能证明他们的运作不是庞氏骗局。随后，德克萨斯证券委员会向他们发出了紧急停止和终止令，要求他们在证明其运作合法之前停止在德克萨斯州的任何业务。
即将到来的后果
BitConnect已成为世界上最大、最广泛的庞氏骗局之一。过去，这种骗局通常局限于一个地理区域或国家。但随着加密货币提供的资金流动便利，BitConnect一直在欺骗全球的人。
那么当纸牌屋不可避免地倒塌时会发生什么？可悲的是，这可能会对加密货币的公众形象造成重大打击。很可能，主要新闻媒体会先说比特币是用于黑市毒品和武器的，现在又说是用于庞氏骗局。
很难估计这个问题有多广泛，以及网站消失时会有多少人受到影响。数千万美元的加密货币和比特币可能会从市场上消失多年，无数投资者可能会永远远离加密货币。
我们只能希望即将到来的BitConnect崩溃的影响是温和的，不会在未来几年损害加密货币经济。
