加密货币市场变革:私人钱包的崛起与挑战
IMARC集团曾预测,即使在FTX事件之前,私人钱包的复合年增长率(CAGR)也将持续达到27.2%。根据2021年的数据显示,钱包用户数量约为1亿人。然而,去年FTX事件导致增长率急剧上升,足以推断钱包持有者至少增加了一倍以上。海外钱包公司Trezor表示,FTX事件后其销售额增长了3倍以上,另一家钱包公司Ledger也表示其新客户数量增长了6倍以上。
资金流向与市场趋势
实际上,许多加密货币投资专业团体指出,2022年11月期间,大量资金从交易所转移到基于自我托管(Self Custody)的钱包中,这一规模是自加密货币市场诞生以来最大的。这引发了一个问题:这种趋势是暂时的,还是至少会在2023年甚至未来持续下去?
全球最大加密货币交易所币安的CEO赵长鹏暗示,如果加密货币投资者能够安全、便捷地存储自己的资产,并且可以通过基于软件或硬件的自我托管方案进行交易,那么99%的投资者都会使用这种方式。CoinTelegraph报告认为,此次事件无疑是促使加密货币投资者将资金转移到这些个人托管设备的起点。
钱包功能的多样化发展
笔者认为,这种情况将因最近私人钱包的迅速发展而进一步加速。最近主要钱包运营商的功能不仅包括硬件钱包,还提供基于软件的钱包功能,以及通过DEX和各种附加服务提供类似交易所的交易服务。这意味着用户可以通过钱包内的去中心化Swap服务,享受原本由中心化交易所(CEX)提供的交易功能,甚至能够访问更多样化的DeFi服务。
去中心化交易的前景与挑战
笔者认为,未来许多钱包公司将迅速提供与交易所订单簿服务相当的功能。特别是如果各种跨链服务能够轻松集成,使得不同币种之间的Swap变得简单,那么用户就没有理由继续使用可能发生类似FTX事件的中心化交易所。
然而,在韩国,中心化交易所的地位依然很高。目前,超过90%的加密货币交易仍然通过支持韩元交易的一两家主要中心化交易所进行。如果未来韩国政府选择采用类似于国内银行的管理系统进行监管,那么事实上,只有通过中心化交易所才能进行交易,这种交易集中现象将不得不继续存在。
韩国市场的特殊性与区块链生态发展
在韩国,通过去中心化进行交易这一区块链的主要哲学似乎遥不可及。因此,通过各种去中心化方式提供的服务在韩国也将进展缓慢,基于区块链的生态系统发展将面临更大的困难。如果加密货币市场仅仅沦为买卖代币的场所,那么区块链的效用价值将受到质疑。通过去中心化实现透明交易和降低交易成本,从而实现效用的最大化,这一区块链的终极目标将变得难以实现。
未来展望与建议
现在,我们所有人都需要的是在监管机构、运营商和用户之间建立智慧与协作,以确保既能保护整个生态系统,又能实现安全交易。希望韩国不会成为加密货币领域的“加拉帕戈斯群岛”。