欧盟委员会正着手制定加密货币与区块链监管框架_新闻

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欧盟委员会正着手制定加密货币与区块链监管框架

2020-04-07 00:47:40

欧盟委员会数字创新与区块链部门负责人近日在接受《银行家》杂志采访时，详细阐述了分布式账本技术（DLT）的优势以及当前欧洲的监管框架现状。该访谈于2020年4月2日发布。

欧盟区块链部门负责人Pēteris Zilgalvis指出，DLT为欧洲各国政府、金融科技公司和其他组织提供了大量机会。他表示："我们认为，在需要不同利益相关者合作但出于竞争或法律原因无法共享单一数据库的情况下，这是一项极佳的技术。从这个意义上说，它可以避免单点故障。"

Zilgalvis还指出，区块链技术已在诸多领域展现出实用性，例如文凭认证、审计文件认证以及加密资产监管报告等。然而，尽管欧盟委员会认可区块链技术在这些应用中的价值，但并不认为它是解决所有问题的万灵药。

关于加密货币监管和政策实施，Zilgalvis表示："现有监管框架无法预见任何新技术。正在建设欧洲区块链服务基础设施（EBSI）的欧洲区块链伙伴关系就像一个监管沙盒。我们与成员国、欧盟委员会和审计法院一起，在实验技术的同时也在试验现有的立法框架。"

此外，这位负责人指出，除了反洗钱（AML）和反欺诈等与各类货币相关的事项外，在监管层面上尚未有太多具体实施。Zilgalvis还表示，欧盟委员会自2012年以来就注意到了加密货币的兴起，但尚未全面禁止任何与数字资产行业相关的内容。

在采访中，Zilgalvis透露，欧盟委员会正在考虑利用DLT来促进对AML监管政策的合规。据报道，欧洲各地行业利益相关者提出了多项建议，呼吁银行在区块链技术方面加强合作并共享相关信息。

在近期发展中，金融行动特别工作组（FATF）于2020年3月31日发布报告，指出美国尚未完全遵守其加密货币建议。根据这家国际金融监管机构的报告，美国现行监管框架仍存在一些细微不足。

FATF报告指出，美国注册的货币服务企业（MBSs）保留了3000美元及以上加密货币交易的详细记录。然而，该金融监管机构的建议是将门槛设定为1000美元，以更好地应对低额洗钱和恐怖主义融资风险。

根据2019年6月实施的第15号建议条款（旨在防止利用数字资产进行洗钱和扩散融资），FATF将美国评为仅基本符合建议的监管框架。

此外，FATF实施的指导方针要求加密货币企业获取虚拟资产转移的准确发起人和受益人信息，并在需要时提交给相关部门。这项所谓的"旅行规则"引发了行业利益相关者如Circle、Chainalysis和Coinbase的质疑，他们此前指出完全遵守将带来巨额成本，并需要加密货币企业之间前所未有的合作。

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