DeFAI：去中心化金融与人工智能的融合新叙事

去中心化金融（DeFi）与人工智能（AI）的融合在Web3领域催生了一个名为DeFAI的新叙事。这一概念旨在通过利用AI技术降低进入门槛，从而弥合可访问性差距。行业领袖们预测DeFAI将取得巨大成功，并敦促构建者立即采纳其内在特性，否则可能面临被淘汰的风险。我们采访了来自Mira、RogerThat、WOO X和Offchain Labs的专家，以深入了解其用例和未来创新潜力。

Web3的崛起与DeFi的挑战

当Web3在2020年首次迎来爆发时，它代表了远离传统金融系统的变革性运动。这场革命创造了无需中介的直接点对点交易和投资机会，消除了对中央机构的基本依赖。到2021年10月，DeFi市场的市值达到顶峰，接近1720亿美元。如今，这一数字已降至787亿美元。

然而，DeFi平台至今仍然复杂。涉足这些系统需要大量的技术知识，包括风险管理、数据解读和持续的市场意识，这对新手来说可能令人望而却步。"传统的DeFi平台常常以复杂的技术细节和非直观的界面让用户不知所措，"Woo X的联合创始人Jack Tan告诉我们。成功使用和部署这些应用所需的知识足以阻止新用户从Web2跃迁到Web3。

AI赋能DeFi：DeFAI的诞生

由于与持续活跃的市场互动相关的要求，DeFi所承诺的优势往往难以实现。因此，构建者迅速寻求方法，在不使用户被复杂性压倒的情况下利用DeFi的能力。很快，人工智能（AI）承担了这一任务。其在简化决策和优化流程方面的潜力自然导致了DeFAI的诞生。

"想象一下，你只需说‘嘿Anon，当它下跌20%时买入’，剩下的就交给DeFAI处理。这是为了消除加密货币通常带来的传统摩擦。通过简化流程并实现更高的自动化，DeFAI向更广泛的受众开放了DeFi，甚至包括那些不熟悉所有技术细节的人，"RogerThat的联合创始人Dominic Cypher解释道。

DeFAI的潜力与未来展望

随着持续创新不断优化DeFAI的能力，与传统DeFi相关的挑战将逐渐消失。对Mira的CEO兼联合创始人Karan Sirdesai来说，DeFAI将加速加密货币的采用速度。"DeFAI将彻底改变加密货币的采用叙事。目前，我们要求用户理解区块链、学习DeFi概念并管理复杂的风险。DeFAI从根本上改变了这一点。与其让用户适应加密货币，不如让智能系统将加密货币适应用户。一个小企业主不应该需要理解跨链桥或流动性池来获得最佳收益。经过验证的AI代理可以处理这些复杂性，同时提供清晰、可验证的决策记录，"他说。

根据Offchain Labs首席战略官AJ Warner的说法，DeFAI可以在扩大DeFi用户群之前显著增加链上活动。"DeFAI有能力在吸引单个用户之前将链上活动增加一个数量级。如果每个链上用户都有一个代理重新平衡他们的LP头寸、监控贷款健康状况或代表他们进行交易，链上的总吞吐量将呈指数级增长，"他说。

DeFAI的自动化与风险管理

DeFAI不仅仅是简化交互。它在自主行动的同时，还创建预测分析并管理实时风险。"与其要求用户手动调整策略，DeFAI使用AI自动分配资产、重新平衡投资组合并优化收益，同时持续监控链上数据以应对市场变化，"Tan告诉我们。随着时间的推移，人们不再需要牺牲整夜的睡眠，知道他们的代理财务顾问可以随时管理他们的投资组合，而无需监督。

"很快，DeFAI可以24/7为用户管理交易策略，AI实时分析市场状况并自动调整头寸。它将在无需人工干预的情况下优化收益策略、执行交易并降低风险，让用户能够全天候利用市场机会，"Tan补充道。

信任机制与主流采用

对Sirdesai来说，这只有在建立无信任验证系统后才能实现。"用户不仅需要看到代理在做什么，还需要了解他们为什么做出特定决策。能够将经过验证的自动操作透明化和易于理解的界面将会胜出。当用户可以自信地将复杂的DeFi操作委托给AI代理，同时保持清晰的监督时，我们将会看到主流采用的起飞，"他说。

DeFAI的市场前景与机构关注

鉴于DeFAI当前和未来的能力，专家预测这一叙事将实现指数级增长。尽管DeFAI出现还不到一年，但行业领袖已经警告，这一新兴领域将会迅速发展。像CoinGecko和CoinMarketCap这样的领先平台已经专门开设了整个部分来追踪其增长。

根据CoinGecko的数据，DeFAI代币的市值已经超过8.53亿美元。领先的项目包括Virtuals的aixbt、PAAL AI、ChainGPT、Hey Anon、Autonolas和GRIFFAIN。"看看AI现在的发展速度——仅ChatGPT的增长速度就超过了Facebook、TikTok和几乎所有其他事物。同样的事情也会发生在DeFAI身上。随着我们用AI自动化DeFi，使其更智能，我们将看到采用率和市值的巨大增长，"Cypher告诉我们。

与此同时，DeFAI已经引起了传统金融领域主要机构参与者的关注。"专家预测DeFAI的市值将呈指数级增长，有几个因素支持这一观点。首先，DeFAI建立在DeFi中AI驱动自动化需求不断上升的基础上，使去中心化金融对更广泛的受众更加可访问。像贝莱德和高盛这样的机构参与者已经在探索DeFi，这增强了对该领域的长期信心，"Tan说。

平台整合与创新路径

与此同时，传统的DeFi平台应该开始考虑如何将这些功能整合到现有项目中以保持竞争力。根据Sirdesai的说法，平台正在采用不同的AI整合方法。有些正在开发专有的AI解决方案，而另一些则专注于构建可访问的API以允许与代理进行交互。"最具前瞻性的平台正在意识到，经过验证的AI整合不是可选项，而是生存必需。当用户可以通过经过验证的AI界面访问复杂的代理或收益优化时，他们不会回到手动管理跨多个协议的仓位。但真正说明问题的是整合方法的不同。有些平台正在匆忙推出基本的AI功能，而另一些则正在构建全面的代理整合框架，"他说。

Sirdesai指出，最具吸引力的创新发生在较新的、AI原生的平台上，而不是已建立的协议中。"他们正在构建，假设大多数交互最终将是代理对代理的，人类设定高层参数而不是执行个别交易。这种架构转变将迫使传统平台要么适应，要么随着资本流向更高效、AI支持的系统而面临被淘汰的风险，"他补充道。

用户体验与界面设计

与此同时，这一转变必须伴随着用户友好的界面。根据Cypher的说法，产品开发应该考虑到Web3中现有的知识差距。"最重要的是使其简单。DeFi对新手来说一直很吓人，因此创建一个直观且易于浏览的平台是关键。目标应该是让交易、收益耕作或提供流动性等复杂任务感觉简单，就像使用任何其他应用程序一样，"他说。

Warner表达了类似的观点，将设计用户友好的DeFAI界面的关键考虑因素归结为四个简单的问题："这是我愿意使用的东西吗？我妈妈能用这个吗？这是如何让用户体验更好或更轻松的？这是一个可以在长期内有效的策略吗？"他说。

结语

尽管DeFAI在民主化去中心化金融方面的潜力显而易见，但平台如何导航AI的整合以及通过可验证行动建立的信任水平将决定其最终轨迹。

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