全球比特币交易所面临重大决策
全球各地的比特币交易所正面临着需要做出的艰难决策。以美国知名比特币交易所BitX为例,情况变得更为严峻,因为他们正在加强验证流程。与Coinbase的做法类似,大多数问题都来自用户,如果无法提供充分的回答,将导致账户被暂停。
严格的用户身份验证
比特币交易所之所以能够避免金融监管机构的“愤怒”,很大程度上是因为这些公司正在全面验证客户的身份。要求用户提供敏感的个人文件扫描件是确立用户身份的有效方式,并可以在发生任何问题时追究责任。
然而,一些交易所开始采取更激进的措施,要求用户提供更多信息。例如,Coinbase想知道人们买卖比特币的原因以及资金的来源。此外,他们还想了解更多的个人细节,如FIC注册信息以及比特币将用于个人还是专业需求。
BitX的新举措
BitX也加入了采取这种做法的比特币交易所行列,因为他们最近概述了关于在其交易所进行比特币交易的一些新指南。事实上,他们的声明中提到“BitX不限制或认可客户的合法或个人交易”。虽然不设限制是积极的,但“不认可”的部分则令人担忧。
尽管看到像BitX这样的公司非常重视KYC(了解你的客户)和AML(反洗钱)合规是积极的,但这一决定可能会冒犯部分用户。虽然防止洗钱和通过非法活动获得的资金是至关重要的,但打击LocalBitcoins可能会最终损害BitX的业务。
验证的挑战
在LocalBitcoins上验证买家和卖家相当困难,因为该平台允许任何人在全球范围内买卖数字货币。BitX希望确保客户资金完全干净,这就是他们进行更彻底身份验证的原因。该平台的客户是否会喜欢这些新程序,还有待观察。

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