瑞士拟加强加密货币反洗钱监管
降低客户识别门槛至1000瑞士法郎
瑞士金融市场监督管理局(FINMA)近日提出一项旨在加强加密货币交易反洗钱(AML)监管力度的提案。根据上周五公布的提案内容,加密货币交易超过1000瑞士法郎(约合1025美元)即需进行客户身份识别,较现行的5000法郎(约合5120美元)门槛大幅降低。
新规符合国际反洗钱标准
FINMA表示,此次调整主要是考虑到加密货币领域"日益加剧"的洗钱风险。新规将使瑞士的监管标准与2019年年中通过的"国际标准"保持一致,具体指向反洗钱金融行动特别工作组(FATF)去年6月发布的指令。FATF作为国际反洗钱监管机构,已将未识别身份的加密货币交易上限设定为1000美元。这意味着包括交易所在内的加密货币相关企业,必须对交易金额超过1000美元的客户进行身份信息收集,并获取资金接收方的详细信息。
公众咨询将持续至2020年4月
根据公告,FINMA将就新规提案进行公开咨询,截至2020年4月9日。值得注意的是,上个月欧盟已正式实施第五版反洗钱指令(AMLD5),该指令要求加密货币企业和交易所遵循更加严格的客户身份识别(KYC)程序和报告义务。