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未来监管机构将如何应对比特币隐私解决方案?

2017-02-23 09:00:00
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全球比特币交易市场的监管现状与挑战

各国监管框架的实施

中国、美国、日本、菲律宾、韩国等众多国家已开始实施监管框架和政策,以规范全球比特币交易市场。比特币交易所必须遵守行业标准以及严格的"了解你的客户"(KYC)和反洗钱(AML)政策,才能获得作为金融公司运营的许可证。

以中国为例,中国人民银行(PBoC)实施了更为严格的监管框架,旨在确保政府能够以更高的透明度监督整个比特币交易市场。通过实施严格的KYC和AML政策,中国人民银行等中央银行本质上希望能够识别比特币交易平台上的每个用户,从而控制市场。

用户身份识别与交易追踪

当用户通过交易所进行交易时,其钱包和个人身份信息将向当局披露。例如,如果黑客成功窃取了用户资金并试图在受监管的交易所兑现,政府实体和机构将能够通过要求交易所交出用户数据来追踪用户身份。

占全球比特币交易市场份额85%以上的日本、美国和中国等主要比特币市场,都要求比特币交易所遵循严格的KYC和AML政策。中国政府最近在发现火币网和OKCoin这两家最大的中国交易所没有适当的KYC和AML系统后,暂停了用户提现。

监管成效与未来挑战

目前,中央当局在消除比特币用户匿名性方面的努力已初见成效。比特币的合法化极大地促进了大多数国家的主流比特币采用,鼓励更多用户和大众向加密货币迈进一步。

然而,如果诸如TumbleBit和MimbleWimble这样的双层隐私解决方案被引入比特币网络,这些监管框架和生态系统可能会在未来几年发生快速变化。因为这些解决方案消除了每笔交易中存储的输入和输出,永久删除了比特币用户的交易历史,从而为用户提供了完全的匿名性。

TumbleBit和MimbleWimble等解决方案的激活可能会成为中央当局面临的一个重大问题,因为政府努力设计和开发的KYC和AML系统将变得冗余。

正如Blockstream的数学家Andrew Poelstra在一次采访中所说:"虽然在购买或出售比特币时,用户的身份仍会被披露,但比特币交易的痕迹将无法被追踪。例如,如果Alice购买了价值10万美元的比特币并启动了一笔MimbleWimble交易给Bob,即使使用交易解缠方法,交易所和中央当局也无法找到Alice和Bob之间的联系。"

图片来源:VDRB

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